GRA · Estabilidad financiera
Spatial financeDonde el capital se encuentra con la amenaza, la exposición y la transición
Estabilidad financiera
Vulnerabilidades sistémicas, contagio, intermediación no bancaria y cuestiones de recuperación institucional. Financial Stability es una plataforma consolidada de The Global Risks Alliance.
- Métodos CTIM
- 5
- Métodos canónicos que aplica este campo
- Temas
- 8
- Páginas temáticas del ámbito
- Contrapartes
- 6
- Plataformas en campos compartidos en toda la red
- Series de informes
- 2
- Series de Reports a las que contribuye
Cómo se desarrolla el trabajo.
Panel de riesgo sistémico
Sistema financiero · Reunión del comité 3
Mapa de calor de vulnerabilidades
percentil frente al historial, de 0 a 100
Red de exposición
rojo: nodo más conectado
Brecha crédito/PIB
Fig.Panel de riesgo sistémico: nombres de ejemplo y valores ilustrativos, no un registro ni un sistema en funcionamiento.
Frente a qué se lee el trabajo.
La plataforma no fija normas. Lee su evidencia frente a los marcos que han adoptado los organismos competentes, para que un hallazgo pueda situarse donde ya trabaja quien decide.
| Marco o estándar | Órgano | Qué establece |
|---|---|---|
| Marco de Basilea III | Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS) | Normas de capital, apalancamiento y liquidez para los bancos, incluidos el ratio de cobertura de liquidez, el ratio de financiación estable neta y el marco para los bancos de importancia sistémica mundial |
| Atributos clave de los regímenes de resolución eficaces para las instituciones financieras | Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) | Facultades y herramientas que necesitan las autoridades de resolución para resolver empresas en quiebra sin apoyo de los contribuyentes, incluidos el rescate interno y la cooperación transfronteriza |
| Programa de trabajo del FSB sobre la intermediación financiera no bancaria | Consejo de Estabilidad Financiera | Recomendaciones de política sobre los fondos del mercado monetario, la liquidez de los fondos abiertos, los márgenes, la preparación de liquidez ante llamadas de margen y el apalancamiento en la intermediación no bancaria |
| Principios para las infraestructuras del mercado financiero | CPMI e IOSCO | Normas para los sistemasde pago, los depositarios centrales de valores, los sistemas de liquidación de valores, las entidades de contrapartida central y los registros de operaciones |
| Marco holístico para el riesgo sistémico en el sector de seguros | Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS) | Medidas de política de supervisión, seguimiento global y evaluación de la aplicación para el riesgo sistémico procedente de los seguros |
| Programa de Evaluación del Sector Financiero | Fondo Monetario Internacional y Banco Mundial | In-depth assessments of a country’s financial sector stability and development, mandatory for systemically important jurisdictions |
| Recomendaciones de la IOSCO para la gestión del liquidez de los organismos de inversión colectiva | Organización Internacional de Comisiones de Valores | Expectativas para la gestión de la liquidez de los fondos abiertos, incluidas las herramientas de gestión de la liquidez y las medidas contra la dilución |
| Política macroprudencial framework | Junta Europea de Riesgo Sistémico y autoridades macroprudenciales nacionales | Colchones de capital anticíclicos, colchones de riesgo sistémico, medidas basadas en el prestatario y reciprocidad de las medidas nacionales |
Cómo un choque sobre los activos se convierte en una pérdida sistémica.
El patrimonio que pierde el sistema tras el contagio interbancario, frente al impacto inicial, a medida que cambian el apalancamiento, la interconexión y las tasas de recuperación, el núcleo de una Prueba de estrésmacroprudencial. Modelo didáctico con valores ilustrativos declarados, no una predicción.
Controles
- Caída de los activos externos
- 2.0%
- Apalancamiento (activos sobre patrimonio)
- 10 veces
- Proporción interbancaria de los activos
- 10%
- Recuperación de los créditos interbancarios
- 40%
- Bancos del sistema
- 20
- Bancos del núcleo
- 20 % de los bancos
Lecturas
- Patrimonio perdido por el choque inicial
- 18.0%
- Patrimonio perdido tras el contagio
- 45.0%
- Añadido por contagio (DebtRank)
- 27,0 puntos
- Bancos en impago
- 0
Cifras, métodos y fuentes
| Ronda | Patrimonio del sistema perdido (%) | Bancos en impago |
|---|---|---|
| 0 | 18.00 | 0 |
| 1 | 28.80 | 0 |
| 2 | 35.28 | 0 |
| 3 | 39.17 | 0 |
| 4 | 41.50 | 0 |
| 5 | 42.90 | 0 |
| 6 | 43.74 | 0 |
| 7 | 44.24 | 0 |
| 8 | 44.55 | 0 |
| 9 | 44.73 | 0 |
| 10 | 44.84 | 0 |
| 11 | 44.90 | 0 |
| 12 | 44.94 | 0 |
| 13 | 44.96 | 0 |
| 14 | 44.98 | 0 |
| 15 | 44.99 | 0 |
| 16 | 44.99 | 0 |
| 17 | 45.00 | 0 |
| 18 | 45.00 | 0 |
| 19 | 45.00 | 0 |
| 20 | 45.00 | 0 |
| 21 | 45.00 | 0 |
| 22 | 45.00 | 0 |
| 23 | 45.00 | 0 |
| 24 | 45.00 | 0 |
| 25 | 45.00 | 0 |
| 26 | 45.00 | 0 |
| 27 | 45.00 | 0 |
| 28 | 45.00 | 0 |
| 29 | 45.00 | 0 |
| 30 | 45.00 | 0 |
Métodos
- DebtRank Battiston y otros (2012), Scientific Reports 2:541
- DebtRank diferencial Bardoscia y otros (2015), PLOS ONE 10
- Contagio en las redes financieras Gai y Kapadia (2010), Proc. R. Soc. A 466
- Compensación en redes financieras Eisenberg y Noe (2001), Management Science 47
- Abanico de incertidumbre (Monte Carlo de parámetros) Spiegelhalter, Pearson y Short (2011), Visualising uncertainty about the future, Science 333
- Sensibilidad de un factor a la vez (tornado) Saltelli and others (2008), Global Sensitivity Analysis: The Primer, Wiley
Datos
No observed data enters this model: it runs on the teaching values set by the controls, to be replaced with a programme’s own evidence.
En los seis pilares, bajo la dirección de Nexus Consortium
- Experimentos Laboratorios
- Integrado en Estabilidad financiera en Foundry
- Probado en Estabilidad financiera en Universe
- Codificado en Finanzas, seguros y economía en Standards
- Publicado en Estabilidad financiera en Reports
- Se imparte en Facultad de Finanzas y Economía en Academy
Las preguntas en las que trabaja este campo.
Interconexión sistémica
Bancos, aseguradoras y entidades no bancarias vinculados por exposiciones.
TemaIntermediación financiera no bancaria
Vínculos entre fondos, crédito y liquidez.
TemaLiquidez y tensiones de mercado
Escasez de financiación y comportamientos correlacionados.
TemaContagio y ventas forzosas
Vías de amplificación entre mercados.
TemaRiesgo financiero transfronterizo
Financiación global y efectos de contagio monetarios.
TemaGestión de crisis y resolución
Recuperación, resolución y límites de la autoridad pública.
TemaMétodos de pruebas de estrés
Límites de los escenarios, de la sensibilidad y de los modelos.
TemaRetroalimentación de la economía real
Transmisión del riesgo al empleo, los servicios y las finanzas públicas.
Trace a shock in Financial Stability to the balance sheet.
Assembled from the Nexus Standards area profile Estabilidad financiera y riesgo prudencial: the shocks it names, the sistemas and sectors that carry the loss, the controls that dampen it and the data that observe it. Pick an initiating shock and step through the cascade to see which exposures it reaches and where losses could concentrate. The Map view places the run on an example geography with open data. Every weight is a stated assumption. An exercise, not a forecast, a valuation, a rating or investment advice. To model a place of your own choosing, open the full Constructor de sistemas.
Amenazas
- Rotura de presa
- Inundación fluvial (desencadenada aguas abajo)
- Inundación repentina (desencadenada aguas abajo)
- Desplazamiento masivo (desencadenado aguas abajo)
- Apagón generalizado (desencadenado aguas abajo)
- Déficit de suministro de agua (desencadenado aguas abajo)
Sistemas y acoplamientos
Controles
NS-0Constitución y principiosNS-3UNI de registros de riesgo (gramática, tabla de correspondencia heredada, autoridad de asignación)NS-9UNI contextuales (despliegues, instancias, instancias de programa)NS-10Políticas y cláusulas (obligaciones legibles por máquina: definición, carácter vinculante, evaluación y aplicación)NS-11Verificación y seguimiento (evidencia, atestaciones, observación de la conformidad de confianza cero)NS-14Conformidad y correspondencia con normas externasNRS-H62Familia de amenazas: eventos compuestos y multiamenaza (NHS-1 sys.compound)NRS-H113Familia de amenazas: fragilidad del sistema financiero (NHS-1 soc.financial-system)NRS-H118Familia de amenazas: delincuencia organizada y economías ilícitas (NHS-1 soc.crime)NRS-H79Familia de amenazas: crisis de salud mental (NHS-1 health.mental)NRS-U9Universo : Financial Regulation NexusNRS-C5Escenarios y pruebas de resistencia
Observación
- BIS Data Portal (crédito, servicio de la deuda, precios de la vivienda, estadísticas bancarias) (incluido como referencia)
- Servicios de datos del FMI (WEO, IFS, FSI mediante SDMX) (incluidos como referencia)
- OECD Data Explorer (API SDMX) (incluido como referencia)
- Indicadores de solidez financiera
- Panel macroeconómico
Geografía de ejemplo
- Europa Occidental: 152 celdas hexagonales
- Luces nocturnas de esta noche, apagones (VIIRS Day/Night Band), NASA GIBS
- Agua superficial a través de nubes, 30 m (radar OPERA DSWx-S1), NASA GIBS
- Intensidad de la lluvia, última media hora (IMERG), NASA GIBS
- Humedad superficial del suelo (SMAP), NASA GIBS
Lo que hace Estabilidad financiera.
La estabilidad financiera es la condición en la que el sistema financiero puede absorber perturbaciones y seguir proporcionando crédito, pagos y transferencia del riesgo. Global Risks Alliance’s platform explains how stress spreads through interconnectedness, nonbank leverage, liquidity spirals and contagion, and how stress tests and resolution respond. It does not forecast markets.
Su comunidad
Investigadores macroprudenciales; analistas de riesgo sistémico; profesionales de la banca y de los mercados.
Sus métodos
Análisis de redes; escenarios de estrés; investigación sobre estabilidad financiera.
Sus resultados
Informes sobre la vulnerabilidad sistémica; escenarios intersectoriales.
Lo que Estabilidad financiera significa para la exposición, las pérdidas y el capital.
Las vistas de exposición, pérdida, escenarios y capital que pediría un responsable de riesgos, un supervisor o un ministerio de finanzas, con los marcos con arreglo a los cuales informan. Las estructuras siguen la práctica supervisora y actuarial. Los valores son ilustrativos: nunca precios, calificaciones ni asesoramiento.
Canales de transmisión
Cómo un choque en Estabilidad financiera llega al riesgo de crédito, de mercado, de suscripción, de liquidez y operativo, y se retroalimenta.
Trayectorias de escenarios
Cómo podría ponerse a prueba la estabilidad financiera con las familias de escenarios que utilizan los bancos centrales y los supervisores.
| Familia de escenarios | riesgo de transición | Riesgo físico | Qué plantea una prueba de estrés |
|---|---|---|---|
| Ordenada | Política temprana y gradual | Más bajo | ¿Puede la cartera absorber un reprecio sostenido? |
| Desordenada | Política tardía y abrupta | De bajo a medio | ¿Qué se rompe ante un reprecio repentino y una migración crediticia? |
| Mundo invernadero | Política limitada | Alto y en aumento | ¿Dónde se concentran las pérdidas físicas en las garantías y los seguros? |
El riesgo sistémico es más que la suma de los riesgos individuales.
Cada banco, aseguradora, fondo o infraestructura de mercado puede parecer sólido por sí solo mientras el sistema en su conjunto es frágil. El riesgo sistémico surge de las conexiones entre instituciones y de su comportamiento compartido. Cuando muchas empresas poseen activos similares, dependen de la misma financiación a corto plazo o utilizan modelos similares, un choque que obliga a una a vender puede reducir los precios para todas, convirtiendo la prudencia individual en angustia colectiva.
La historia financiera muestra patrones recurrentes. El crédito y los precios de los activos suben juntos en los auges, se acumulan el apalancamiento y el desajuste de vencimientos, y el riesgo migra hacia partes del sistema menos visibles o menos reguladas. Cuando la confianza se rompe, las retiradas de financiación, las ventas forzosas y los temores a la contraparte propagan el estrés por los mercados y las fronteras mucho más deprisa de lo que cambian los fundamentos. Las consecuencias llegan a los hogares y a los gobiernos: empleos perdidos, ahorros perdidos, crédito restringido y costos públicos que pueden durar años.
Hoy el sistema es más diverso que en crisis pasadas. Los intermediarios no bancarios, como los fondos de inversión, los vehículos de crédito privado, las aseguradoras y los fondos de pensiones, desempeñan un papel mayor; los mercados son más rápidos y automatizados; y nuevas fuentes de perturbación, del clima al riesgo cibernético, interactúan con vulnerabilidades antiguas. Ninguna empresa puede verlo todo. Por eso importa una comprensión compartida a escala del sistema: permite a cada institución ver cómo encaja su propia posición en un patrón de exposiciones y comportamientos que solo se hace visible cuando se examina el sistema en su conjunto.
Dependencias de liquidación y lo que falla con un nodo.
Cómo el fallo de un centro financiero puede propagarse a través de los vínculos de liquidación. Vínculos de diseño, no dependencias reales.
Investigación a nivel de sistema para la profesión.
Financial Stability está concebido para investigadores macroprudenciales, analistas del riesgo sistémico y profesionales de bancos y mercados. Sus métodos son el análisis de redes, los escenarios de estrés y la investigación sobre estabilidad financiera.
Informes sobre la vulnerabilidad sistémica
Análisis de las vulnerabilidades que se acumulan entre instituciones y mercados, con métodos e incertidumbre.
Escenarios intersectoriales
Escenarios de investigación que trazan cómo viajan los choques entre bancos, entidades no bancarias, mercados y la economía real.
Métodos compartidos
Métodos abiertos de análisis de redes y de estrés que el sector puede examinar y reutilizar.
La GRA es una liga empresarial sin ánimo de lucro del sector de servicios financieros. No presta, suscribe, califica, invierte, asesora ni gestiona operaciones, no presenta contrapartes ni percibe remuneración basada en operaciones, y el trabajo de preparación no es una aprobación. La GRA no lleva a cabo política macroprudencial ni pruebas de estrés supervisoras.
Cinco métodos y seis contrapartes.
La plataforma se apoya en cinco métodos canónicos: economía financiera y macrofinanzas, ciencia de redes y contagio, sistemas complejos y modelización basada en agentes, diseño de escenarios y pruebas de estrés, y econometría. Es la responsable de la economía financiera para las plataformas de la GRA; véase el fundamento CTIM de Financial Stability.
El Global Centre for Risk and Innovation (GCRI) aporta la ciencia de sistemas a través de Systems Modelling y Risk Management. El Global Risks Forum (GRF) convoca el diálogo de gobernanza a través de Capital Nexus, Policy, Governance and Foresight. Dentro de la GRA, la plataforma trabaja con Banking Nexus, Private Credit y Capital Markets Nexus.
Las áreas de la estabilidad financiera que abarca esta plataforma.
Financial Stability estudia cómo llega el estrés de una parte del sistema financiero al resto: a través de los vínculos de balance entre bancos, aseguradoras y fondos, del apalancamiento y el desajuste de liquidez fuera del sector bancario, de las ventas forzosas y las llamadas de margen, a través de las fronteras y de vuelta al crédito y la economía real. Sus páginas exponen los mecanismos, medidas, datos, métodos y decisiones que subyacen al riesgo sistémico, las pruebas de estrés y la resolución, con cada fuente etiquetada. La Global Risks Alliance comparte comprensión sectorial y no pronostica los mercados ni da asesoramiento de inversión.
Interconexión
Exposiciones entre bancos, aseguradoras, fondos, contrapartidas centrales y Estados, y cómo transmiten las pérdidas y las tensiones de financiación.
Intermediación no bancaria
Fondos del mercado monetario, fondos de inversión, fondos de cobertura, crédito privado y otras entidades no bancarias que realizan transformación de crédito y liquidez.
Liquidez y tensiones de mercado
Liquidez de mercado, liquidez de financiación, llamadas de margen y las condiciones en que dejan de funcionar los mercados centrales.
Contagio y ventas forzosas
Ventas forzosas, exposiciones comunes, retiradas masivas y efectos de confianza que extienden las pérdidas más allá de la primera institución afectada.
Riesgo transfronterizo
Flujos de capital, financiación en dólares, bancos globales y efectos de contagio entre sistemas.
Gestión de crisis y resolución
Prestamista de última instancia, garantía de depósitos, regímenes de resolución y herramientas de las autoridades cuando fallan las empresas.
Pruebas de resistencia
Pruebas de estrés supervisoras, de todo el sistema y macroprudenciales, sus escenarios, modelos y límites.
Retroalimentación de la economía real
Cómo llega el estrés financiero al crédito, la inversión y el empleo, y cómo las perturbaciones reales vuelven al sistema financiero.
Basado en ciencia, tecnología, ingeniería y matemáticas concretas.
Cada afirmación de Estabilidad financiera se basa en métodos con una página canónica en el STEM Commons, para que los lectores vean de qué depende una conclusión y dónde están sus límites.
Cómo avanza el trabajo en este campo.
Una pregunta se convierte en evidencia, una construcción gobernada, una comunidad organizada, una prueba controlada, una publicación revisada y, por último, una decisión adoptada por la autoridad competente conforme a sus propias normas.
- Pregunta Universo Prioridad nacional, regional o institucional. Pregunta en Estabilidad financiera
- Evidencia Foundry Fundamento CTIM de la plataforma. Evidencia en Estabilidad financiera
- Construir Foundry Foundry. Construir en Estabilidad financiera
- Organizar Universo Ecosistema Nexus. Organizar en Estabilidad financiera
- Probar Universo Universe (sitio independiente). Probar en Estabilidad financiera
- Publicar Informes Reports. Publicar en Estabilidad financiera
- Decidir Autoridad competente Autoridades e instituciones competentes, a través de NXS-RLS (participantes, acuerdos y traspasos). Decidir en Estabilidad financiera
- Renovar Universo Correcciones y la siguiente agenda anual. Renovar en Estabilidad financiera
Cada paso del ciclo en el pilar donde se ejecuta; la decisión corresponde a la autoridad competente, fuera del programa.
- Laboratorios
- Foundry
- Universo
- Nexus Standards
- Informes
- Risk Academy
- Autoridad competente (fuera del programa)
Cómo funciona en los seis pilares.
Estabilidad financiera funciona a través de seis pilares de un programa anual, dirigido por el Nexus Consortium, en el que el GCRI, el GRF y la GRA contribuyen cada uno según su función: explorar, experimentar y crear prototipos en Laboratorios, construir, simular y preparar en Foundry, convocar y probar en Universe, codificar, corregir y aplicar en Nexus Standards, publicar en todos los formatos en Reports, enseñar en abierto en Risk Academy.
traspaso en juegotraspaso registradosin traspaso directo
Año del programaTodas las fases
Ruta
Todo el programa
Every pillar hands its work to another; together they close the year’s feedback loops.
L · F · U · S · R · A
- Pilares
- 6 de 6
- Traspasos
- 18 de 18
- Ciclos
- 17 cerrado
Traspasos en juego
- F01Universe → Foundry · Una misión admitida se convierte en un proyecto del ciclo con un caso de decisiónPreparación de la disposición operativa
- F02Foundry → Universe · Informe de construcción del Core y evidencia para decidir si se continúaCompilación controlada
- F03Foundry → Reports · Observaciones selladas y series de indicadores detrás de un perfilCierre
- F04Universe → Reports · Hallazgos posteriores a la acción y de escenarios para los capítulos 10 y 13Revisión posterior a la acción
y 14 más
- LaboratoriosDonde las preguntas se convierten en experimentos y prototipos: los métodos, datos y herramientas nuevos se prueban en abierto, con sus límites registrados, antes de que Foundry los construya, bajo el Nexus Consortium.Laboratorios
- FoundryDonde se construye la evidencia de exposición y de escenarios para que los supervisores, las aseguradoras y los inversores puedan leerla.Estabilidad financiera en FoundryFoundry
- UniversoDonde los escenarios se prueban en ejercicios controlados y los diálogos de preparación financiera leen lo que significan para el capital y la cobertura.Estabilidad financiera en Universeuniverse.nexus
- Nexus StandardsDonde se codifican las normas de divulgación y de datos para que la evidencia de riesgo sea comparable en finanzas y seguros.Finanzas, seguros y economía en Standardsnexustandards.com
- InformesDonde se publican los análisis sectoriales y la serie de preparación en finanzas y seguros, con la exposición y los límites declarados.Estabilidad financiera en ReportsInformes
- Risk AcademyDonde los profesionales de las finanzas, los seguros y las finanzas públicas aprenden a leer la evidencia de riesgo, en Risk Academy.Facultad de Finanzas y Economía en Academyrisksacademy.com
El mismo campo, visto de tres maneras.
El GCRI estudia un campo como ciencia, el GRF lo gobierna y la GRA construye una comprensión financiera compartida de él. Estabilidad financiera enlaza con sus contrapartes para que el trabajo de un lado sea visible en los otros.
- Gestión de riesgos sistémicosInstituciónGCRICampo compartidoGestión del riesgo y riesgo sistémico
- Policy NexusInstituciónGRFCampo compartidoGestión del riesgo y riesgo sistémico
- Foresight NexusInstituciónGRFCampo compartidoGestión del riesgo y riesgo sistémico
- Capital NexusInstituciónGRFCampo compartidoEstabilidad financiera
- Governance NexusInstituciónGRFCampo compartidoGestión del riesgo y riesgo sistémico
- Ciencia y modelización de sistemasInstituciónGCRICampo compartidoGestión del riesgo y riesgo sistémico
Páginas de Estabilidad financiera.
Alcance sectorial y editor
PáginaPanorama de la disciplina financiera
PáginaInvestigación profesional
PáginaTecnología y prácticas emergentes
PáginaResiliencia y preparación financiera
PáginaProgramas de investigación e industria
PáginaRecursos analíticos y de datos
PáginaComunidad profesional
PáginaAprendizaje profesional
PáginaReuniones profesionales
PáginaInformes y notas sectoriales
PáginaMembresía y participación en la investigación
PáginaContactar con la plataforma industrial
PáginaCompetencia, independencia y perímetro financiero
PáginaBase CTIM de Financial Stability
PáginaCómo avanza el trabajo en este campo
PáginaConstruir en Foundry
PáginaProbar en Universe
PáginaPublicar en los Informes
PáginaEl mismo campo en todo el Consorcio
PáginaTemas
Adónde lleva esta página en todo el Consorcio.
Preguntas y respuestas.
¿Quién publica Estabilidad financiera?
¿Está activo Estabilidad financiera?
¿Cómo puedo contribuir?
¿Dónde se publican los hallazgos?
¿Qué valores de esta plataforma son reales?
¿Cómo notifico un error?
¿Elabora la plataforma la política macroprudencial?
¿En qué se diferencia de Banking Nexus?
Aporte evidencia desde esta página.
Reports is the Consortium’s quarterly publication. What you know about this subject can become evidence, a case or a correction in the next edition, credited to you and published under CC BY 4.0 where it is your own work.
- Correo electrónicoPasarela GW-GRAEnvíelo desde esta páginaEvidencia, una corrección, un caso, un método, una revisión, una traducción o un aporte a un perfil. Llega etiquetado con esta página, de modo que lo recibe el editor responsable.
- ZenodoDepósito abiertoDeposítelo y envíelo a la comunidadPublique su propio registro en Zenodo con su ORCID iD y luego envíelo a la comunidad de Reports allí. Los curadores lo revisan; el DOI sigue siendo suyo.
- InformesGlobal Risks AllianceVer todas las formas de contribuirLos tipos de contribución, cómo se revisa cada uno, qué crédito recibe, la licencia y qué nunca se acepta.
No envíe nunca datos personales, detalles sensibles de infraestructura ni nada que no tenga derecho a compartir. Un aporte se revisa antes de su uso; enviarlo no confiere autoría ni derechos editoriales, y el patrocinio nunca compra un hallazgo.
Cómo funciona Estabilidad financiera.
Choose a view and press Play to follow the platform’s process, its programme year, the standards it applies and how its findings are published. The outline shows how the work is designed to run, not the status of any decision.
Estabilidad financiera
Cómo funciona Estabilidad financiera
Plataformas · Año del programa · Normas · Informes
Una plataforma une un campo a métodos con nombre, evidencia etiquetada y los resultados que publica, sin convertirse en la autoridad a la que sirve.
01 Alcance
- 01Campo y familiasInicio · El responsable de la plataformaLa página de inicio expone el campo, sus familias y a quién sirve.
- 02Expedientes temáticosRegistro · Autores de la plataformaLos temas explican la materia con evidencia etiquetada.
02 Evidencia
- 03Etiquetas de evidenciaRegistro · GCRICada valor está etiquetado: observado, estadística publicada, estimado, modelado, escenario o desconocido.
- 04MétodosPaso · Responsables de métodosLos métodos proceden del STEM Commons, cada uno con una página canónica.
03 Work
- 05Escenarios sobre los sistemasModelo · Pilar FoundryEscenarios que se ejecutan sobre los sistemas Nexus, etiquetados como escenario.
- 06Estándares aplicablesRegistro · Nexus StandardsLa plataforma indica los estándares que se aplican. Un informe del validador es evidencia para la revisión.
04 Publicar
- 07EdicionesRegistro · ReportsLos hallazgos se publican en Reports con sus límites.
- 08Decide la autoridadResultado · La autoridad competenteLas decisiones y su ejecución corresponden al gobierno, al operador o a la institución autorizada.
Inicio de Estabilidad financiera · Plataformas · Métodos compartidosUn esquema de cómo está previsto que funcione el trabajo; no informa del estado de ninguna decisión ni registro.
Participe en Estabilidad financiera.
Parta de quién es. Responda a una convocatoria abierta. O forme y dirija una célula de competencias en la plataforma Estabilidad financiera.
Instituciones nacionales
Ministerios, oficinas de estadística y organismos: una oficina y un capítulo nacionales, y un puesto en los grupos de trabajo. Capítulos nacionales
Sectores y profesiones
Operadores, reguladores, bancos, aseguradoras y organismos profesionales cuyo trabajo toca Estabilidad financiera. Participar
Aprendizaje
Cursos y práctica, con un registro de cada curso completado. Estudio gratuito. Aprendizaje abierto
Normas
Redactar, revisar y adoptar los métodos y las normas de datos con los grupos de trabajo. Grupos de trabajo
Comunidades e investigación
Universidades, sociedad civil y especialistas individuales: proyectos, datos y revisión. Escribir al equipo
| Convocatoria abierta | Busca | Cierra |
|---|---|---|
| Convocatoria fundacional de expertos para los grupos de trabajo CALL-FOUNDING-EXPERTS | experto, editor, presidente | 2026-12-15 |
| Convocatoria abierta para los tres puestos de expertos independientes del Global Standards Council CALL-GSC-IND | council-member | 2026-12-01 |
| Nominaciones de miembros regionales interinos (se aplica solo si se decide la disposición transitoria) CALL-GSC-REG | council-member | 2026-12-15 |
| Revisión de los esbozos del núcleo de riesgo de la ola 1 (C1, C2, C3, C4, C8, C10, C11) CALL-REVIEW-WAVE1 | colaborador | 2027-01-31 |
| Expertos para las normas básicas de la ciencia del riesgo: incertidumbre y gradación de la evidencia, escalas, juicio experto estructurado, tolerabilidad, extremos y eventos compuestos, riesgo catastrófico y existencial, ética y equidad, unidades y medición (NRS-C17 a NRS-C24) CALL-CORE-SCIENCE | experto, editor, presidente | 2027-01-31 |
| Revisores independientes para las familias del atlas de amenazas, tres de al menos dos regiones para cada familia (NHS2-R19), familias prioritarias primero CALL-ATLAS-REVIEW | experto | 2027-03-31 |
| Miembros del Frontier Safety Review Panel provisional y revisores de red team (bioprotección y bioseguridad, seguridad y protección de la IA, seguridad de infraestructuras críticas); solicitudes tratadas con confidencialidad CALL-FRONTIER-SAFETY-REVIEW | experto | 2026-11-30 |
| Especialistas en ontología, metrología, verificación de software y evaluación de la conformidad para el registro de requisitos, la representación para máquinas NHS-2, los conjuntos de pruebas de conformidad y el esquema de evaluación de la conformidad CALL-CONFORMANCE-ONTOLOGY | experto, editor | 2027-01-31 |
Las convocatorias cuya fecha de cierre ha pasado se ocultan automáticamente. Cada convocatoria, propuesta y vía: áreas y convocatorias abiertas.
Reunir la célula
Reúna a tres a siete personas con competencias complementarias: datos, práctica de campo, políticas y comunicación.
Registrarlo
Write to the team with the cell’s name, members, area and region. You receive a reference and a contact. Escribir al equipo
Elegir una carta
Elija un enfoque: investigación y evidencia, datos y mapas, revisión de normas o preparación comunitaria.
Aprender juntos
Siga itinerarios de estudio compartidos en Risk Academy, con práctica y un registro de cada curso completado. Amenazas y resiliencia
Dirigir e informar
Celebre sesiones periódicas. Publique lo que la célula aprende a través de Reports. Lleve las conclusiones a los grupos de trabajo. Grupos de trabajo
Lo que un equipo nacional o una comunidad local pueden hacer hoy en The Global Risks Index (NXS-GRX).
Your country’s profile
Perfiles de riesgo abiertos para 195 países, con fuentes y licencias en cada valor. Abrir el Index
Corregir o responder
Corrija un valor o responda por su país. El cambio se registra con su efecto. Abrir el Index
Ofrecer datos
Ofrezca un conjunto de datos. Entra por la puerta de licencias, con su crédito. Abrir el Index
Todas las cifras de esta página están indexadas: amenazas, clima, conflictos, el mundo.
The Index is the Consortium’s indexing system for risk data. Every indicator, hazard, series and country profile carries its Nexus Standards , su fuente y su licencia, de modo que lo que muestra esta página se pueda rastrear, corregir y reutilizar.
- 01 · Fuentes205 fuentes registradasCada valor conserva su fuente y su licencia; los valores retenidos se cuentan.Datos y licencias
- 02 · Nexus StandardsNIS-1 y NHS-1451 indicadores, 905 amenazas; cada registro lleva un UNI.Nexus Standards
- 03 · El Index54 series, 195 perfiles de paísCalculado sobre los estándares; no se publica ningún valor hasta que se lance una edición.El Global Risks Index
- 04 · Esta páginaEstabilidad financieraLos mapas, las figuras y los flujos leen el Index en el contexto de las amenazas, el clima y los conflictos.API pública
Series en este contexto amenazas, clima, conflictos
- GLBSistemas globalesEl estado del riesgo globalinterdependiente: los veinte índices de dominio agregados al mundo, los cinco sistemas centrales (agua, energía, alimentos, salud, biodiversidad) y sus acoplamientos, el registro global de riesgos de cola y la brecha…NXS-GRX-AR-000002Amenazas · Clima · Conflicto
- THInteligencia sobre el riesgo de desastres (DRI)Señales, observaciones, flujos de eventos, capas geoespaciales y paquetes de escenarios convertidos en inteligencia de riesgo estructurada para la preparación y la planificación.NXS-GRX-AR-000111Amenazas · Clima · Conflicto
- GSCiudades globalesExposición urbana, calor, inundaciones, asentamientos informales, dependencia de los servicios y el peso económico de las ciudades en riesgo.NXS-GRX-AR-000068Amenazas · Infraestructura · Clima
- GSClima globalAmenaza climática física crónica y aguda, exposición a la transición, brechas de adaptación y trayectorias de escenarios hasta 2030, 2050 y 2100.NXS-GRX-AR-000065Clima · Amenazas · Finanzas
Perfiles de país el mundo
Cada perfil de país indica la fuente y la licencia de cada valor. Corregir un valor o responder
Dominios de amenazas NHS-1
- Atmósfera y tiempoNXS-GRX-AR-000135
- Tierra sólidaNXS-GRX-AR-000138
- Eventos sistémicos y compuestosNXS-GRX-AR-000148
Geodatos y API abierto
Capas abiertas sobre una cuadrícula hexagonal de áreas iguales, mostradas como densidades por km² o como símbolos: Población · GHSL 2025Población · WorldPop 2025Superficie edificadaPuertosAeropuertosCarreterasFerrocarrilesRíos y ejes de lagos
- Mapa del Risk Observatoryabierto
/api/v1/public/grix · https://nexustandards.com/uni/{uni}
Desarrolladores · Datos · Elaborado con Natural Earth, dominio público; GHSL y WorldPop, CC BY 4.0
Instantánea de los registros del Índice fijada el 2026-10-23 · 22c6eed. Información de investigación y análisis de riesgos: no es una calificación, una clasificación oficial, una alerta, un valor de referencia ni asesoramiento.
Plantee una cuestión de exposición o de capital a la Alliance.
La información y las consultas están abiertas hoy. Una consulta recibe una referencia e indica el siguiente paso; las solicitudes, pagos, asignaciones de cómputo y registros solo se abren cuando existen su equipo, sus condiciones y la capacidad de revisión.
Documentos jurídicos.
Los mapas, datos y cifras de este sitio se muestran como contexto e información general. No son consejos, pronósticos ni avisos; los límites de la información se exponen en los Descargos de responsabilidad y los Avisos sobre datos.