GRA · Risco Atuarial e Quantitativo
Finanças espaciaisOnde o capital encontra ameaça, exposição e transição
Risco Atuarial e Quantitativo
O núcleo quantitativo do risco financeiro: métodos atuariais e estatísticos que transformam ameaça, exposição e comportamento em distribuições de perdas, capital e questões de precificação, com sua incerteza declarada. O Actuarial and Quantitative Risk é uma plataforma consolidada da The Global Risks Alliance.
- Métodos STEM
- 6
- Métodos canónicos que este campo aplica
- Temas
- 8
- Páginas temáticas na área
- Contrapartes
- 4
- Plataformas em campos partilhados em toda a rede
- Séries de relatórios
- 2
- Séries de Reports para as quais contribui
Risco Atuarial e Quantitativo em sete partes.
- 01O que a plataforma fazMétodos compartilhados, incerteza declarada, sem aval
- 02QuadrosEm relação a que o trabalho é lido
- 03Visão geralO que Risco Atuarial e Quantitativo faz
- 04O problemaPor que os modelos quantitativos falham quando mais importam
- 05Fundamentos e homólogosFundamentado na matemática, conectado entre três instituições
- 06CoberturaAs áreas dos seguros e das catástrofes que esta plataforma aborda
Métodos compartilhados, incerteza declarada, sem aval.
The platform builds shared industry understanding of actuarial mathematics, extreme value theory, stochastic modelling, credibility and pricing theory and model validation. It is GRA’s STEM core, and its the Global Centre for Risk and Innovation (GCRI) counterpart is Ciência e modelagem de sistemas.
Notas metodológicas
Descrições claras de métodos, pressupostos e limites, escritas para profissionais e revisores.
Orientações sobre validação de modelos
Research on back-testing, benchmarking and challenger models, without validating any firm’s model.
Anexos quantitativos
Anexos metodológicos dos dossiês de preparação financeira da GRA e material didático.
A GRA é uma associação empresarial sem fins lucrativos do setor de serviços financeiros. Ela não concede empréstimos, não subscreve, não classifica, não investe, não presta aconselhamento nem organiza transações, e o trabalho de preparação não equivale a uma aprovação. As salvaguardas de concorrência são concebidas e estabelecidas em uma política escrita.
Estação de trabalho de provisionamento.
O ecrã que uma equipa usaria para acompanhar este campo: as suas medidas, estados e decisões. Os nomes são exemplos e os valores são ilustrativos.
As perguntas em que este campo trabalha.
Distribuições de perdas
Frequência, severidade e perda agregada, e como as caudas são estimadas.
TemaMétodos de valores extremos
Estimação de caudas para ameaças, mercados e perdas operacionais.
TemaQuestões de precificação ajustada ao clima
Como uma ameaça não estacionária altera as premissas de precificação.
TemaCredibilidade e escassez de dados
Trabalhar onde o histórico de perdas é curto ou inexistente.
TemaDependência e correlação
Cópulas, contágio e por que as correlações se rompem em situações de estresse.
TemaModelos de capital e solvência
Modelos internos, fórmulas padrão e suas premissas.
TemaValidação de modelos quantitativos
Backtesting, benchmarking e modelos desafiantes.
TemaMortalidade e longevidade
Saúde, calor e mudança demográfica no risco de vida e de previdência.
Excedência de perdas, perda média anual e perda máxima provável.
A perda que uma carteira na área abrangida pode esperar por ano e nos níveis de 1 em 100 e 1 em 250 que seguradoras e credores avaliam, a partir dos mesmos três blocos que qualquer modelo de catástrofes utiliza. Modelo didático com valores ilustrativos declarados, não uma previsão.
Controles
- Intensidade anual típica da ameaça (local)
- 1,00 índice de intensidade
- Dispersão dos extremos (escala)
- índice de intensidade de 0.80
- Intensidade a que se perde metade do valor
- 4,00 índice de intensidade
- Dispersão da vulnerabilidade
- 0.55
- Parte do valor na pegada da ameaça
- 40%
- Norma de proteção (período de retorno)
- 50 anos
Leituras
- Perda anual média
- 0.51% do valor
- Perda a 1 em 100 anos
- 24.5% do valor
- Perda de 1 em 250 anos
- 28.4% do valor
- Intensidade a 1 em 100 anos
- índice de intensidade de 4.68
Números, métodos e fontes
| Período de retorno (anos) | Intensidade (índice de intensidade) | Perda (% do valor) |
|---|---|---|
| 1 | 0.09 | 0.00 |
| 2 | 1.27 | 0.00 |
| 4 | 1.91 | 0.00 |
| 7 | 2.47 | 0.00 |
| 13 | 3.00 | 0.00 |
| 24 | 3.51 | 0.00 |
| 44 | 4.02 | 0.00 |
| 82 | 4.53 | 23.55 |
| 154 | 5.03 | 26.44 |
| 287 | 5.53 | 28.87 |
| 536 | 6.03 | 30.88 |
| 1,000 | 6.53 | 32.53 |
Métodos
- Ameaça de valores extremos de Gumbel Gumbel (1958), Statistics of Extremes, Columbia University Press
- Fragilidade lognormal (vulnerabilidade) FEMA (2003), HAZUS-MH Technical Manual
- Curva de probabilidade de excedência e perda anual média Grossi and Kunreuther (2005), Catastrophe Modeling, Springer
- Efeito dique Di Baldassarre and others (2013), Socio-hydrology, HESS 17
- Leque de incerteza (Monte Carlo de parâmetros) Spiegelhalter, Pearson e Short (2011), Visualising uncertainty about the future, Science 333
- Sensibilidade de um fator de cada vez (tornado) Saltelli and others (2008), Global Sensitivity Analysis: The Primer, Wiley
Dados
The model runs on the teaching values set by the controls. To calibrate it for a place, read it against these admitted layers and series, which this page’s map can draw:
- Rios Natural Earth
- Extensões urbanas Natural Earth
- Cidades Natural Earth
- Sismos M4.5+, última semana (USGS) U.S. Geological Survey · registo usgs.earthquake.summary-feeds
- Intensidade da chuva, última meia hora (IMERG) NASA GPM IMERG Early · registo nasa.gibs.context-live-layers
- Previsão do caudal fluvial, 30 dias com intervalo (GloFAS através do Open-Meteo) Open-Meteo.com (CC BY 4.0), Copernicus GloFAS · registo open-meteo.public-pages
- Extensão edificada e dos aglomerados, 2010 (HBASE, Landsat) CIESIN/Columbia, NASA SEDAC HBASE · registo sedac.context-urban-layers
Nos seis pilares, sob a liderança do Nexus Consortium
- Experimentos Laboratórios
- Integrado Risco Atuarial e Quantitativo no Foundry
- Testado em Risco Atuarial e Quantitativo no Universe
- Codificado em Finanças, seguros e economia em Standards
- Publicado em Risco Atuarial e Quantitativo no Reports
- Ensinado em Faculdade de Finanças e Economia em Academy
À luz de que o trabalho é lido.
A plataforma não fixa normas. Lê a sua evidência à luz dos quadros que os organismos competentes adotaram, para que uma conclusão possa ser colocada onde um decisor já trabalha.
| Quadro ou padrão | Órgão | O que estabelece |
|---|---|---|
| Normas Internacionais de Prática Atuarial | Associação Atuarial Internacional (IAA) | Normas de modelagem para o trabalho atuarial, incluindo a prática geral, a IFRS 17, a gestão de riscos corporativos e os modelos |
| Normas de prática atuarial | Conselho de Normas Atuariais (Estados Unidos) | Normas profissionais sobre temas como modelagem, credibilidade, classificação de riscos e modelagem de catástrofes |
| Padrão de Capital de Seguros | Associação Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS) | Um requisito de capital regulatório em nível de grupo para grupos de seguros de atuação internacional, adotado após um período de monitoramento |
| Solvência II | União Europeia, com as normas técnicas da EIOPA | Capital baseado em risco calibrado para uma perda de uma vez em duzentos anos ao longo de um ano, com vias de fórmula padrão e de modelo interno |
| IFRS 17 Contratos de Seguro | Conselho de Normas Internacionais de Contabilidade | Mensuração dos passivos de seguros, incluindo o ajuste de risco para riscos não financeiros |
| Normas da Profissão Atuarial e Normas Atuariais Técnicas | Institute and Faculty of Actuaries; Financial Reporting Council (Reino Unido) | Normas de conduta profissional e normas técnicas para o trabalho atuarial no Reino Unido |
| Modelo de projeções de mortalidade do CMI | Continuous Mortality Investigation do Institute and Faculty of Actuaries | Um modelo amplamente usado para projetar a melhoria da mortalidade no Reino Unido |
| Escalas de melhoria da mortalidade | Society of Actuaries (Estados Unidos) | Escalas e ferramentas publicadas para projetar a melhoria da mortalidade para uso em previdência e seguros |
Trace a shock in Actuarial and Quantitative Risk to the balance sheet.
Assembled from the Nexus Standards area profile Seguros e resseguros: the shocks it names, the sistemas and sectors that carry the loss, the controls that dampen it and the data that observe it. Pick an initiating shock and step through the cascade to see which exposures it reaches and where losses could concentrate. The Map view places the run on an example geography with open data. Every weight is a stated assumption. An exercise, not a forecast, a valuation, a rating or investment advice. To model a place of your own choosing, open the full Construtor de sistemas.
Ameaças
- Ciclone tropical
- Terremoto
- Inundação por congestionamento de gelo
- Incêndio florestal
- Storm surge (desencadeada a jusante)
- Intense rainfall (desencadeada a jusante)
- Inundação fluvial (desencadeada a jusante)
- Flash flood (set off downstream)
- Arrebentação perigosa (desencadeada a jusante)
- Apagão generalizado (desencadeado a jusante)
- Deslocamento em massa (desencadeado a jusante)
- Inundação costeira (desencadeada a jusante)
- Aftershock sequence (set off downstream)
- Fault surface rupture (set off downstream)
- Soil liquefaction (set off downstream)
- Slope slide (set off downstream)
- Rockfall (set off downstream)
- Tsunami (set off downstream)
Sistemas e acoplamentos
- Seguros e resseguros
- Bancos Acoplamento
- Instituições de financiamento do desenvolvimento Acoplamento
- Humanitário e sociedade civil Acoplamento
- Agricultura e uso da terra Acoplamento
Controles
NS-0Constituição e princípiosNS-3UNIs de registros de risco (gramática, correspondência legada, autoridade de atribuição)NS-9UNIs contextuais (implantações, instâncias, instâncias de programa)NS-10Políticas e cláusulas (obrigações legíveis por máquina: definição, caráter vinculante, avaliação e aplicação)NS-11Verificação e monitoramento (evidências, atestações, observação da conformidade de confiança zero)NS-14Conformidade e correspondência com normas externasNRS-F3Insurance, catastrophe risk and protection gapsNRS-H113Família de ameaças: fragilidade do sistema financeiro (NHS-1 soc.financial-system)NRS-U17Universo platform profile: Insurance NexusNRS-H71Hazard family: Deep-time and cosmic catastrophes (NHS-1 planet.deep-time)NRS-H65Família de ameaças: transgressão dos limites planetários (NHS-1 planet.boundary)NRS-F8Parametric and index-based risk transfer
Observação
- OECD Data Explorer (incl. Creditor Reporting System, insurance and pension statistics) (listed for reference)
- Insurance statistics (listed for reference)
- USGS earthquake GeoJSON summary feeds (listed for reference)
- Direct economic loss attributed to disasters in relation to global gross domestic product (GDP)
- Direct economic loss attributed to disasters in relation to global gross domestic product
- (a) Number of commercial bank branches per 100,000 adults and (b) number of automated teller machines (ATMs) per 100,000 adults
Geografia de exemplo
- Europa Ocidental: 152 células hexagonais
- Taxa de chuva, última meia hora (IMERG), NASA GIBS
- Luzes noturnas desta noite, apagões (VIIRS Day/Night Band), NASA GIBS
- Água superficial através das nuvens, 30 m (radar OPERA DSWx-S1), NASA GIBS
- Carbon monoxide, smoke transport (AIRS), NASA GIBS
O que Risco Atuarial e Quantitativo faz.
Actuarial and quantitative risk is the mathematics behind insurance and financial risk estimates, from loss distributions to capital models. Global Risks Alliance’s platform explains loss and extreme value methods, climate-adjusted pricing, credibility, dependence, solvency models, validation and mortality and longevity, under professional standards. It gives no actuarial opinions.
A sua comunidade
Atuários; analistas quantitativos; modeladores de catástrofes; modeladores de riscos; validadores de modelos; estatísticos acadêmicos.
Os seus métodos
Matemática atuarial; teoria de valores extremos; modelagem estocástica; teoria da credibilidade e da precificação; validação de modelos.
Os seus resultados
Notas de método; orientações sobre validação de modelos; anexos quantitativos dos dossiês de preparação financeira; material didático.
O que Risco Atuarial e Quantitativo significa para exposição, perdas e capital.
As vistas de exposição, perda, cenários e capital que um responsável pelo risco, um supervisor ou um ministério das finanças pediria, com os quadros de referência perante os quais reportam. As estruturas seguem a prática de supervisão e atuarial. Os valores são ilustrativos: nunca preços, notações ou aconselhamento.
Exposição e perda por período de retorno
Como as perdas de Actuarial and Quantitative Risk crescem com a gravidade, brutas e líquidas de resseguro, em relação ao capital.
| Período de retorno | Probabilidade anual | Perda bruta | Perda líquida | Líquido, capital = 100 |
|---|---|---|---|---|
| 1 em 10 | 0.10 | 14 | 10 | 10 |
| 1 em 50 | 0.02 | 33 | 21 | 21 |
| 1 em 100 | 0.01 | 46 | 27 | 27 |
| 1 em 250 | 0.004 | 68 | 39 | 39 |
| Perda anual média | 3.1 | 2.2 | 2.2 |
Canais de transmissão
Como um choque em Risco Atuarial e Quantitativo chega ao risco de crédito, de mercado, de subscrição, de liquidez e operacional, e se retroalimenta.
Por que os modelos quantitativos falham quando mais importam.
A ciência atuarial e as finanças quantitativas existem para pôr números na incerteza: com que frequência ocorrem sinistros e quão grandes são, quanto as pessoas vivem, como se movem os valores dos ativos e quanto capital é necessário para sobreviver a anos ruins. Esses métodos são poderosos e sustentam a solvência de seguradoras, fundos de pensão e bancos. Suas falhas também estão bem documentadas. Modelos calibrados em períodos calmos subestimaram perdas em crises financeiras; modelos de catástrofes foram surpreendidos por eventos fora de sua experiência histórica; correlações que pareciam estáveis se romperam sob estresse; e as premissas de longevidade precisaram ser revistas repetidamente.
Três características tornam essas falhas sistêmicas. Primeiro, a cauda da distribuição de perdas, onde ficam os resultados raros mas graves, é justamente onde os dados são mais escassos e as estimativas menos certas. Segundo, a dependência entre riscos tende a aumentar em uma crise, de modo que a diversificação que parecia confiável desaparece quando é necessária. Terceiro, o mundo muda: a mudança climática, os avanços médicos, a tecnologia e as novas estruturas financeiras tornam o passado um guia imperfeito para o futuro. Quando muitas instituições usam modelos e premissas semelhantes, seus erros também podem ser correlacionados.
A boa prática quantitativa responde declarando a incerteza com honestidade, testando os modelos contra dados com os quais não foram construídos, desafiando-os com alternativas e sendo clara sobre o que eles não conseguem representar. Essa prática é compartilhada entre seguros, bancos, previdência e estabilidade financeira, e por isso precisa de um lar profissional comum.
Exposição, ameaça e a curva de excedência.
Quais locais geram as perdas em um ano severo e até onde elas chegam no resseguro. Valores de projeto ilustrativos.
Fundamentado na matemática e conectado entre três instituições.
A plataforma é guardiã da matemática atuarial e da engenharia financeira e de risco no CTEM Commons, e aplica a teoria dos valores extremos e o risco de cauda, a probabilidade e a estatística, a quantificação da incerteza e a validação de modelos, e a computação de alto desempenho, em nuvem e de borda. Situa-se nos campos de seguros e catástrofes, métodos e modelagem, e mercados de capitais e investimento.
No Global Centre for Risk and Innovation (GCRI), suas contrapartes são Ciência e modelagem de sistemas, Risco Sistêmico , Laboratórios e Foundry, onde a computação reprodutível foi concebida para funcionar. Na GRA, a plataforma fornece métodos para Resseguro e Catástrofes, Insurance Nexus e IA e risco de modeloFinanceiros, e os métodos atuariais continuam sendo um tema de capítulo de Resseguro e Catástrofes. A pesquisa alimenta as séries Methods and Technical and Finance and Insurance Readiness series, and the Universe theme shared quantitative methods for an edition tests them in an exercise setting.
As áreas de seguros e catástrofes que esta plataforma abrange.
O Actuarial and Quantitative Risk estuda a matemática por trás das estimativas de risco de seguros e financeiro: distribuições de perdas, métodos de valores extremos, precificação ajustada ao clima, credibilidade quando os dados são escassos, dependência entre riscos, modelos de capital e solvência, validação de modelos, e mortalidade e longevidade. Suas páginas expõem como cada método funciona, onde falha, quais dados e normas profissionais se aplicam e quem assina os resultados, com cada fonte rotulada. A Global Risks Alliance compartilha entendimento profissional e não emite pareceres atuariais nem dá aconselhamento.
Distribuições de perdas
Modelos de frequência e severidade, distribuições agregadas de perdas e as escolhas que moldam suas caudas.
Métodos de valores extremos
Modelagem das maiores perdas e dos extremos de ameaças além do registro observado, com sua incerteza.
Precificação ajustada ao clima
Ajustar prêmios e estimativas de perdas à mudança da ameaça em vez de depender apenas de médias passadas.
Credibilidade e escassez de dados
Combinar experiência própria limitada com dados mais amplos e estimar riscos com poucas observações.
Dependência e correlação
Como os riscos se movem juntos, especialmente na cauda, e como o crédito de diversificação é justificado.
Modelos de capital e solvência
Fórmulas padrão e modelos internos que definem o capital que seguradoras e bancos devem manter.
Validação de modelos
Testes, backtesting e revisão independente de modelos quantitativos em relação às normas profissionais e de supervisão.
Mortalidade e longevidade
Tábuas de mortalidade, projeções de melhoria e risco de as pessoas viverem mais do que o suposto.
Baseado em ciência, tecnologia, engenharia e matemática identificadas.
Cada afirmação de Risco Atuarial e Quantitativo assenta em métodos com uma página canônica no STEM Commons, para que os leitores vejam de que depende uma conclusão e onde estão os seus limites.
Como o trabalho avança neste campo.
Uma pergunta se torna evidências, uma construção governada, uma comunidade organizada, um teste controlado, uma publicação revisada e, por fim, uma decisão tomada pela autoridade competente segundo suas próprias regras.
- Questão Universo Prioridade nacional, regional ou institucional. Questão em Risco Atuarial e Quantitativo
- Evidências Foundry Base CTEM da plataforma. Evidências em Risco Atuarial e Quantitativo
- Construir Foundry Foundry. Construir em Risco Atuarial e Quantitativo
- Organizar Universo Ecossistema Nexus. Organizar em Risco Atuarial e Quantitativo
- Testar Universo Universe (site independente). Testar em Risco Atuarial e Quantitativo
- Publicar Relatórios Reports. Publicar em Risco Atuarial e Quantitativo
- Decidir Autoridade competente Autoridades e instituições competentes, por meio do NXS-RLS (participantes, acordos e transferências). Decidir em Risco Atuarial e Quantitativo
- Renovar Universo Correções e a próxima agenda anual. Renovar em Risco Atuarial e Quantitativo
Cada etapa do ciclo no pilar em que é executada; a decisão permanece com a autoridade competente, fora do programa.
- Laboratórios
- Foundry
- Universo
- Nexus Standards
- Relatórios
- Risk Academy
- Autoridade competente (fora do programa)
Como isso funciona nos seis pilares.
Risco Atuarial e Quantitativo atua por meio dos seis pilares de um único programa anual, conduzido pelo Nexus Consortium, com o GCRI, o Global Risks Forum (GRF) e a GRA contribuindo, cada um em seu papel: explorar, experimentar e prototipar no Laboratórios, construir, simular e preparar no Foundry, reunir e testar no Universe, codificar, corrigir e aplicar no Nexus Standards, publicar em todos os formatos no Reports, ensinar de forma aberta na Risk Academy.
transferência em jogotransferência registradasem transferência direta
Ano do programaTodas as fases
Rota
O programa na íntegra
Every pillar hands its work to another; together they close the year’s feedback loops.
L · F · U · S · R · A
- Pilares
- 6 de 6
- Transferências
- 18 de 18
- Laços
- 17 fechado
Transferências em jogo
- F01Universe → Foundry · A missão admitida torna-se um projeto do ciclo com um caso de decisãoPreparação para a prontidão
- F02Foundry → Universe · Core Build Report e evidências para a decisão de seguir ou nãoCompilação controlada
- F03Foundry → Reports · Observações seladas e séries de indicadores por trás de um perfilEncerramento
- F04Universe → Reports · Resultados da revisão pós-ação e de cenários para os capítulos 10 e 13Revisão pós-ação
e mais 14
- LaboratóriosOnde as perguntas se tornam experimentos e protótipos: novos métodos, dados e ferramentas são testados abertamente, com seus limites registrados, antes que o Foundry os construa, sob o Nexus Consortium.Laboratórios
- FoundryOnde as evidências de exposição e de cenários são construídas para que supervisores, seguradoras e investidores possam lê-las.Risco Atuarial e Quantitativo no FoundryFoundry
- UniversoOnde os cenários são testados em exercícios controlados, e os diálogos de prontidão financeira leem o que significam para o capital e a cobertura.Risco Atuarial e Quantitativo no Universeuniverse.nexus
- Nexus StandardsOnde as regras de divulgação e de dados são codificadas para que as evidências de risco sejam comparáveis para finanças e seguros.Finanças, seguros e economia em Standardsnexustandards.com
- RelatóriosOnde são publicadas as análises setoriais e a série de prontidão em finanças e seguros, com a exposição e os limites declarados.Risco Atuarial e Quantitativo no ReportsRelatórios
- Risk AcademyOnde profissionais de finanças, seguros e finanças públicas aprendem a ler evidências de risco, na Risk Academy.Faculdade de Finanças e Economia em Academyrisksacademy.com
O mesmo campo, visto de três formas.
O GCRI estuda um campo como ciência, o GRF governa-o e a GRA constrói uma compreensão financeira comum dele. Risco Atuarial e Quantitativo liga-se às suas contrapartes para que o trabalho de um lado seja visível nos outros.
Páginas de Risco Atuarial e Quantitativo.
Mandato e editor
PáginaVisão geral do campo
PáginaPesquisa e evidências
PáginaInovação e tecnologia prática
PáginaProgramas e projetos
PáginaDados e métodos técnicos
PáginaComunidade especializada
PáginaAprendizagem e desenvolvimento profissional
PáginaEventos e diálogos técnicos
PáginaPesquisa e publicações
PáginaTrilhas de participação
PáginaContatar a equipe especializada
PáginaConfiança, direitos e status
PáginaBase CTEM de Actuarial and Quantitative Risk
PáginaComo o trabalho avança neste campo
PáginaConstruir no Foundry
PáginaTestar no Universe
PáginaPublicar nos Relatórios
PáginaO mesmo campo em todo o Consórcio
PáginaTemas
Perguntas e respostas.
Quem publica Risco Atuarial e Quantitativo?
Risco Atuarial e Quantitativo está ativo?
Como posso contribuir?
Onde são publicadas as conclusões?
Quais valores desta plataforma são reais?
Como comunico um erro?
A plataforma valida ou aprova modelos?
É um órgão atuarial profissional?
Contribua com evidências a partir desta página.
Reports is the Consortium’s quarterly publication. What you know about this subject can become evidence, a case or a correction in the next edition, credited to you and published under CC BY 4.0 where it is your own work.
- E-mailPortal GW-GRAEnvie desta páginaEvidência, uma correção, um caso, um método, uma revisão, uma tradução ou uma contribuição ao perfil. Chega marcada com esta página, de modo que o editor responsável a receba.
- ZenodoDepósito abertoDeposite-o e envie à comunidadePublique seu próprio registro no Zenodo com seu ORCID iD e depois envie-o à comunidade Reports ali. Os curadores o revisam; o DOI continua sendo seu.
- RelatóriosGlobal Risks AllianceVer todas as formas de contribuirOs tipos de contribuição, como cada um é revisado, o crédito que você recebe, a licença e o que nunca é aceito.
Nunca envie dados pessoais, detalhes sensíveis de infraestrutura nem nada que você não tenha o direito de compartilhar. Uma contribuição é revisada antes do uso. Enviá-la não confere autoria nem direitos editoriais, e o patrocínio nunca compra uma constatação.
Como funciona Risco Atuarial e Quantitativo.
Choose a view and press Play to follow the platform’s process, its programme year, the standards it applies and how its findings are published. The outline shows how the work is designed to run, not the status of any decision.
Risco Atuarial e Quantitativo
Como funciona Risco Atuarial e Quantitativo
Plataformas · Ano do programa · Normas · Relatórios
Uma plataforma liga um campo a métodos identificados, evidência etiquetada e aos resultados que publica, sem se tornar a autoridade que serve.
01 Âmbito
- 01Campo e famíliasInício · O líder da plataformaA página inicial apresenta o campo, suas famílias e quem ele atende.
- 02Dossiês temáticosRegistro · Autores da plataformaOs tópicos explicam o assunto com evidências rotuladas.
02 Evidência
- 03Rótulos de evidênciaRegistro · GCRICada valor é rotulado: observado, estatísticas publicadas, estimado, modelado, cenário ou desconhecido.
- 04MétodosEtapa · Responsáveis pelo métodoOs métodos vêm do STEM Commons, cada um com uma página canônica.
03 Work
- 05Cenários sobre os sistemasModelo · Pilar FoundryCenários executados nos sistemas Nexus, rotulados como cenário.
- 06Normas aplicáveisRegistro · Nexus StandardsA plataforma indica os padrões aplicáveis. Um relatório do validador é evidência para revisão.
04 Publicar
- 07EdiçõesRegistro · ReportsOs resultados são publicados por meio do Reports, com seus limites.
- 08A autoridade decideResultado · A autoridade competenteAs decisões e a execução permanecem com o governo, o operador ou a instituição licenciada.
Início de Risco Atuarial e Quantitativo · Plataformas · Métodos compartilhadosUm esboço de como o trabalho foi concebido para funcionar; não informa o estado de nenhuma decisão ou registro.
Participe de Risco Atuarial e Quantitativo.
Parta de quem você é. Responda a uma chamada aberta. Ou forme e lidere uma célula de competências na plataforma Risco Atuarial e Quantitativo.
Instituições nacionais
Ministérios, institutos de estatística e agências: um gabinete e um capítulo nacionais, e um lugar nos grupos de trabalho. Capítulos nacionais
Setores e profissões
Operadores, reguladores, bancos, seguradoras e organismos profissionais cujo trabalho toca Risco Atuarial e Quantitativo. Participar
Aprendizagem
Cursos e prática, com registo de cada curso concluído. Estudo gratuito. Aprendizagem aberta
Normas
Redigir, rever e adotar os métodos e as normas de dados com os grupos de trabalho. Grupos de trabalho
Comunidades e pesquisa
Universidades, sociedade civil e especialistas individuais: projetos, dados e revisão. Escrever à equipe
| Chamada aberta | Procura | Encerra |
|---|---|---|
| Convite fundador a peritos para os grupos de trabalho CALL-FOUNDING-EXPERTS | especialista, editor, presidente | 2026-12-15 |
| Chamada aberta para os três assentos de especialistas independentes do Global Standards Council CALL-GSC-IND | council-member | 2026-12-01 |
| Nomeações de membros regionais interinos (aplica-se apenas se a disposição transitória for decidida) CALL-GSC-REG | council-member | 2026-12-15 |
| Revisão dos esboços do núcleo de risco da vaga 1 (C1, C2, C3, C4, C8, C10, C11) CALL-REVIEW-WAVE1 | colaborador | 2027-01-31 |
| Especialistas para as normas de base da ciência do risco: incerteza e graduação da evidência, escalas, juízo pericial estruturado, tolerabilidade, extremos e eventos compostos, risco catastrófico e existencial, ética e equidade, unidades e medição (NRS-C17 a NRS-C24) CALL-CORE-SCIENCE | especialista, editor, presidente | 2027-01-31 |
| Revisores independentes para as famílias do atlas de perigos, três de pelo menos duas regiões para cada família (NHS2-R19), famílias prioritárias primeiro CALL-ATLAS-REVIEW | especialista | 2027-03-31 |
| Membros do Frontier Safety Review Panel provisório e revisores de red team (biossegurança e bioproteção, segurança e proteção da IA, segurança de infraestruturas críticas); candidaturas tratadas com confidencialidade CALL-FRONTIER-SAFETY-REVIEW | especialista | 2026-11-30 |
| Especialistas em ontologia, metrologia, verificação de software e avaliação da conformidade para o registro de requisitos, a representação para máquinas NHS-2, os conjuntos de testes de conformidade e o esquema de avaliação da conformidade CALL-CONFORMANCE-ONTOLOGY | especialista, editor | 2027-01-31 |
As chamadas com data de encerramento ultrapassada são ocultadas automaticamente. Cada chamada, proposta e percurso: áreas e chamadas abertas.
Reunir a célula
Reúna três a sete pessoas com competências complementares: dados, prática de campo, políticas e comunicação.
Registá-lo
Write to the team with the cell’s name, members, area and region. You receive a reference and a contact. Escrever à equipe
Escolher uma carta
Escolha um foco: investigação e evidência, dados e mapas, revisão de normas ou preparação comunitária.
Aprender juntos
Siga percursos de estudo partilhados na Risk Academy, com prática e um registo de cada curso concluído. Perigos e resiliência
Liderar e relatar
Realize sessões regulares. Publique o que a célula aprende por meio de Reports. Leve as conclusões aos grupos de trabalho. Grupos de trabalho
O que uma equipa nacional ou uma comunidade local pode fazer hoje no The Global Risks Index (NXS-GRX).
Your country’s profile
Perfis de risco abertos para 195 países, com fontes e licenças em cada valor. Abrir o Index
Corrigir ou responder
Corrija um valor ou responda pelo seu país. A alteração é registada com o seu efeito. Abrir o Index
Oferecer dados
Ofereça um conjunto de dados. Entra pela etapa de controle de licenças, com o seu crédito. Abrir o Index
Cada figura desta página está indexada: ameaças, clima, conflitos, o mundo.
The Index is the Consortium’s indexing system for risk data. Every indicator, hazard, series and country profile carries its Nexus Standards , sua fonte e sua licença, para que o que esta página mostra possa ser rastreado, corrigido e reutilizado.
- 01 · Fontes205 fontes registradasCada valor mantém sua fonte e licença; os valores retidos são contados.Dados e licenças
- 02 · Nexus StandardsNIS-1 e NHS-1451 indicadores, 905 ameaças; cada registro traz um UNI.Nexus Standards
- 03 · O Index54 séries, 195 perfis de paísesCalculado sobre os padrões; nenhum valor é publicado até que uma edição seja lançada.The Global Risks Index
- 04 · Esta páginaRisco Atuarial e QuantitativoMapas, figuras e feeds leem o Index no contexto de ameaças, clima e conflitos.API pública
Séries neste contexto ameaças, clima, conflitos
- GLBSistemas globaisO estado do risco globalinterdependente: os vinte índices de domínio agregados ao mundo, os cinco sistemas centrais (água, energia, alimentos, saúde, biodiversidade) e seus acoplamentos, o registro global de riscos de cauda e a lacuna…NXS-GRX-AR-000002Ameaças · Clima · Conflito
- THInteligência de risco de desastres (DRI)Sinais, observações, fluxos de eventos, camadas geoespaciais e pacotes de cenários transformados em inteligência de risco estruturada para preparação e planejamento.NXS-GRX-AR-000111Ameaças · Clima · Conflito
- GSCidades globaisExposição urbana, calor, inundações, assentamentos informais, dependência de serviços e o peso econômico das cidades em risco.NXS-GRX-AR-000068Ameaças · Infraestrutura · Clima
- GSClima globalAmeaça climática física crônica e aguda, exposição à transição, lacunas de adaptação e trajetórias de cenários até 2030, 2050 e 2100.NXS-GRX-AR-000065Clima · Ameaças · Finanças
Perfis de países o mundo
Cada perfil de país traz a fonte e a licença de cada valor. Corrigir um valor ou responder
Domínios de ameaça NHS-1
- Atmosfera e tempoNXS-GRX-AR-000135
- Terra sólidaNXS-GRX-AR-000138
- Eventos sistêmicos e compostosNXS-GRX-AR-000148
Geodados e API aberto
Camadas abertas em uma grade hexagonal de áreas iguais, exibidas como densidades por km² ou como símbolos: Pessoas · GHSL 2025Pessoas · WorldPop 2025Área construídaPortosAeroportosEstradasFerroviasRios e eixos de lagos
- Mapa do Risk Observatoryaberto
/api/v1/public/grix · https://nexustandards.com/uni/{uni}
Desenvolvedores · Dados · Feito com Natural Earth, domínio público; GHSL e WorldPop, CC BY 4.0
Instantâneo dos registros do Index fixado em 2026-10-23 · 22c6eed. Informação de pesquisa e de análise de risco: não é uma classificação de risco, uma classificação oficial, um alerta, uma referência comparativa nem aconselhamento.
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Documentos jurídicos.
Os mapas, dados e números deste site são apresentados como contexto e informação geral. Não são aconselhamento, previsões nem avisos; os limites da informação estão expostos nos Avisos legais e nos Avisos sobre dados.