GRA · Paiements et infrastructures de marché
Spatial financeLà où le capital rencontre l'aléa, l'exposition et la transition
Vue d'ensemble de la discipline financière
Les paiements et les infrastructures de marchés financiers constituent la partie du système financier qui transfère l'argent et les titres entre les parties et enregistre qui possède quoi. Cette page décrit le secteur, la manière dont ses risques sont gérés et pourquoi sa résilience opérationnelle est importante, sous l'angle de la recherche et de la compréhension commune. Elle décrit le fonctionnement du secteur ; elle n'exécute, ne conseille ni ne teste quoi que ce soit.
- Méthodes STIM
- 6
- Méthodes canoniques appliquées par ce domaine
- Sujets
- 8
- Pages thématiques sur le terrain
- Homologues
- 5
- Plateformes dans des domaines partagés à travers le réseau
- Séries de rapports
- 2
- Séries de Reports auxquelles il contribue
Les infrastructures et leurs exploitants.
Systèmes de détail et de montant élevé
Les systèmes de cartes, les chambres de compensation automatisées, les systèmes de paiement instantané et les systèmes de règlement brut en temps réel, exploités par des banques centrales et des opérateurs privés.
Compensation et règlement
Les contreparties centrales, les dépositaires centraux de titres et les systèmes de règlement de titres qui dénouent les transactions.
Messagerie et données
Les réseaux de messagerie financière, les référentiels centraux de données et les prestataires technologiques sur lesquels ils reposent tous.
Vue d'ensemble du domaine.
L'écran qu'une équipe utiliserait pour suivre ce sujet : ses mesures, ses états et ses décisions. Les noms sont des exemples et les valeurs sont illustratives.
Types d'infrastructures et leurs fonctions critiques.
| infrastructures | Fonction critique |
|---|---|
| Large-value payment systèmes | Règlement des paiements interbancaires et de banque centrale |
| Systèmes de paiement rapide et de détail | Paiements en temps réel pour les ménages et les entreprises |
| Contreparties centrales | Compensation et gestion des défauts |
| Dépositaires centraux de titres et systèmes de règlement | Conservation et règlement des titres |
| Réseaux de messagerie et de cartes | Flux d'ordres et d'autorisations |
Les chocs se propagent entre ces composantes, et Paiements et infrastructures de marché étudie ces liens : qu'est-ce qui défaille avec un nœud ? La base de données probantes comprend les publications au titre des PFMI, la géographie des sites et les statistiques.
Des principes établis, des pratiques en évolution.
Les infrastructures de marchés financiers gèrent les risques de crédit, de liquidité, juridiques, de conservation, d'activité générale et opérationnels. Des principes internationalement reconnus pour les infrastructures de marchés financiers, émis par les organismes mondiaux de normalisation, fixent des attentes pour chacun, et les banques centrales et les autorités de supervision surveillent les infrastructures à leur aune. Le caractère définitif du règlement, le moment juridique à partir duquel un transfert devient irrévocable, est essentiel pour limiter la contagion.
risque opérationnel est devenu une préoccupation majeure. Les infrastructures sont censées rétablir rapidement leurs opérations critiques après une perturbation, y compris après des cyberattaques susceptibles de corrompre les données. Répondre à ces attentes est difficile lorsqu'une attaque pourrait se propager aux systèmesde secours et lorsque de nombreuses infrastructures dépendent des mêmes prestataires.
Des questions auxquelles aucune entreprise ne peut répondre seule.
- 01
Interdépendance
Comment les infrastructures, les participants et les prestataires dépendent les uns des autres. Voir concentration des tiers.
- 02
Modes de défaillance
Comment les pannes et les cyberincidents se déroulent à l'échelle du système. Voir cybersécurité des paiements.
- 03
Solutions de repli
Quelles solutions de rechange permettent à l'argent de continuer à circuler en cas de perturbation. Voir résilience des espèces et des paiements numériques.
- 04
Tests
Comment tester la résilience de manière crédible. Voir méthodes d'essai opérationnel.
The limits of the platform’s role.
La Global Risks Alliance (GRA) est une association professionnelle à but non lucratif du secteur des services financiers. Elle ne prête pas, ne souscrit pas, ne note pas, n'investit pas, ne conseille ni n'organise de transactions, ne met pas en relation des contreparties et ne perçoit aucune rémunération liée aux transactions, et le travail de préparation n'est pas une approbation. La GRA n'exploite aucun système de paiement en production, ne s'y connecte pas et ne le teste pas, et elle n'évalue aucune institution individuelle. La manière dont les tensions circulent dans ces infrastructures et au-delà est décrite dans transmission au sein du système financier.
Where this page’s references lead.
Les organismes et documents à l'aune desquels cette page se lit. Les statuts et éditions changent ; chaque lien mène à l'organisme émetteur.
Pages de Vue d'ensemble de la discipline financière.
Questions et réponses.
La GRA conseille-t-elle les opérateurs de systèmes de paiement ?
Sur quelles méthodes la plateforme s'appuie-t-elle ?
Est-ce la même chose que l'analyse de la stabilité financière ?
Apportez des éléments de preuve depuis cette page.
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