レジリエンスとファイナンスの準備

プロセス

Resilience and finance readiness: Due diligence to suspicion report

FATF 勧告は、顧客のデュー・ディリジェンス、取引の精査、金融情報機関への疑わしい取引の届出を定めていますが、モニタリング システム.

1. 01 顧客を知る

   1. 01顧客のデュー・ディリジェンスデータセット · 貸し手グループThe institution verifies the customer and beneficial owner and understands the relationship’s purpose. Due diligence is ongoing.
   2. 03リスクベース・アプローチと顧客リスクModel · Lender group措置は特定されたリスクに比例します。ここで読んだ勧告は、リスクのラベルやレビュー期間を定めていません。

2. 02 モニタリング

   1. 02取引Source · Lender group取引関係を通じた取引が、精査の入力となります。
   2. 04取引のモニタリングModel · Lender group取引は、機関が把握している顧客、その事業、リスク・プロファイルに照らして確認されます。

3. 03 調査

   1. 05警報のレビューStep · Lender groupフラグが立てられた活動はレビューされ、終了するか調査のためにエスカレーションされます。勧告はこのステップを記述していません。
   2. 06調査Step · Lender groupエスカレーションされた案件は、疑いがあるかどうかを判断するために検討されます。勧告は案件のプロセスを記述していません。

4. 04 決定と報告

   1. 07報告の決定決定 · 経営レベルのコンプライアンス責任者（一部の国では MLRO と呼ばれる）資金が犯罪収益であるか、テロ資金供与に関連していると機関が疑う場合、法律はそれを速やかに報告するよう義務づけるべきです。
   2. 08FIU への報告Step · Lender group報告は、そうした報告を受ける国の中央機関である金融情報機関に送られます。本文には「速やかに」とあり、日数は示されていません。
   3. 09モニタリングの検証と改善Step · Lender group独立した監査機能がシステムを検証します。当局は、検知と報告に役立つガイダンスとフィードバックを提供すべきです。

外部の標準または手法の概要を、その公開情報源に基づいて示したものです。フレームワークが述べていることを説明するものであり、いかなる実施の記録でもありません。Nexus やいずれかのパートナーがあるステップを実施、認証、承認していることを示すものではありません。ゲートは手法のステップであり、Nexus による承認ではありません。一般的な実務として示したステップは、品質保証の記録で明示しています。ここでの勧告は金融機関に適用されます。