Resilienz und Finanzierungsbereitschaft

Verfahren

Resilienz und Finanzreife: Von der Sorgfaltsprüfung zur Verdachtsmeldung

Die FATF-Empfehlungen legen Kundensorgfaltspflichten, die Prüfung von Transaktionen und Verdachtsmeldungen an die zentrale Meldestelle fest, ohne Überwachungs Systeme.

1. 01 Den Kunden kennen

   1. 01KundensorgfaltspflichtDatensatz · KreditgebergruppeThe institution verifies the customer and beneficial owner and understands the relationship’s purpose. Due diligence is ongoing.
   2. 03Risikobasierter Ansatz und KundenrisikoModell · KreditgebergruppeMaßnahmen sind den identifizierten Risiken angemessen. Die hier gelesenen Empfehlungen legen weder Risikokennzeichnungen noch den Überprüfungszeitraum fest.

2. 02 Monitoring

   1. 02TransaktionenQuelle · KreditgebergruppeTransaktionen im Rahmen der Geschäftsbeziehung sind die Grundlage der Prüfung.
   2. 04TransaktionsüberwachungModell · KreditgebergruppeTransaktionen werden mit dem abgeglichen, was die Institution über den Kunden, sein Geschäft und sein Risikoprofil weiß.

3. 03 Untersuchen

   1. 05AlarmprüfungStep · Lender groupMarkierte Aktivitäten werden geprüft und entweder abgeschlossen oder zur Untersuchung eskaliert. Die Empfehlungen beschreiben diesen Schritt nicht.
   2. 06UntersuchungStep · Lender groupEin eskalierter Fall wird untersucht, um zu entscheiden, ob ein Verdacht besteht. Die Empfehlungen beschreiben das Fallverfahren nicht.

4. 04 Entscheiden und berichten

   1. 07Entscheidung zur MeldungEntscheidung · Compliance-Beauftragte auf Leitungsebene (in einigen Ländern MLRO genannt)Hat die Institution den Verdacht, dass Gelder aus Straftaten stammen oder mit Terrorismusfinanzierung zusammenhängen, sollte das Gesetz sie zur unverzüglichen Meldung verpflichten.
   2. 08Meldung an die FIUStep · Lender groupDie Meldung geht an die zentrale Meldestelle für Finanztransaktionen, die nationale Stelle für solche Meldungen. Der Text sagt unverzüglich, ohne Angabe einer Tageszahl.
   3. 09Monitoring testen und verbessernStep · Lender groupEine unabhängige Prüffunktion testet das System. Behörden sollten Anleitung und Rückmeldung geben, die Erkennung und Meldung unterstützen.

Überblick über einen externen Standard oder eine externe Methode aus öffentlichen Quellen. Er beschreibt, was das Rahmenwerk sagt, keinen Nachweis eines Durchlaufs. Er zeigt nicht, dass Nexus oder ein Partner einen Schritt durchführt, zertifiziert oder genehmigt. Ein Gate ist ein Schritt der Methode, niemals eine Genehmigung durch Nexus. Als allgemeine Praxis gezeigte Schritte sind im QS-Nachweis gekennzeichnet. Die Empfehlungen gelten hier für Finanzinstitute.