Resilienza e preparazione finanziaria

Processo

Prontezza per resilienza e finanza: dalla due diligence alla segnalazione di operazioni sospette

Le Raccomandazioni del GAFI stabiliscono l'adeguata verifica della clientela, l'esame delle transazioni e la segnalazione delle operazioni sospette all'unità di informazione finanziaria, senza prescrivere Sistemi.

1. 01 Conoscere il cliente

   1. 01Adeguata verifica della clientelaInsieme di dati · Gruppo di finanziatoriThe institution verifies the customer and beneficial owner and understands the relationship’s purpose. Due diligence is ongoing.
   2. 03Approccio basato sul rischio e rischio del clienteModel · Lender groupLe misure sono proporzionate ai rischi individuati. Le Raccomandazioni qui lette non stabiliscono etichette di rischio né il periodo di revisione.

2. 02 Monitorare

   1. 02TransazioniFonte · Gruppo di finanziatoriLe transazioni nell'ambito del rapporto sono l'input dell'esame.
   2. 04Monitoraggio delle transazioniModel · Lender groupLe transazioni vengono verificate rispetto a ciò che l'istituzione sa del cliente, della sua attività e del suo profilo di rischio.

3. 03 Indagare

   1. 05Revisione delle allerteFase · Gruppo di finanziatoriL'attività segnalata viene esaminata e chiusa oppure sottoposta a indagine. Le Raccomandazioni non descrivono questo passaggio.
   2. 06IndagineFase · Gruppo di finanziatoriUn caso sottoposto a escalation viene esaminato per stabilire se esiste un sospetto. Le Raccomandazioni non descrivono la procedura relativa ai casi.

4. 04 Decidere e rendicontare

   1. 07Decisione di segnalareDecisione · Responsabile della conformità a livello dirigenziale (in alcuni paesi denominato MLRO)Se l'istituzione sospetta che i fondi siano proventi di reato o legati al finanziamento del terrorismo, la legge dovrebbe imporle di segnalarlo tempestivamente.
   2. 08Segnalazione all'UIFFase · Gruppo di finanziatoriIl rapporto va all'unità di informazione finanziaria, il centro nazionale per tali segnalazioni. Il testo dice tempestivamente, senza indicare un numero di giorni.
   3. 09Testare e migliorare il monitoraggioFase · Gruppo di finanziatoriUna funzione di audit indipendente testa il sistema. Le autorità dovrebbero fornire indicazioni e riscontri che aiutino l'individuazione e la segnalazione.

Sintesi di uno standard o metodo esterno, tratta dalle sue fonti pubbliche. Descrive ciò che dice il quadro, non il resoconto di alcuna esecuzione. Non indica che Nexus o un partner esegua, certifichi o approvi una fase. Un gate è una fase del metodo, mai un'approvazione di Nexus. Le fasi indicate come prassi generale sono segnalate nel registro QA. Le Raccomandazioni qui riportate si applicano alle istituzioni finanziarie.