GRA · ریسک جرم مالی و تقلب
مالی فضاییجایی که سرمایه به مخاطره، مواجهه و گذار برمی‌خورد
ریسک جرائم مالی و تقلب
کنترل‌های جرائم مالی، الگوهای کلاهبرداری، یکپارچگی نهادی و حمایت از مشتریان. ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری سکوی مستقر Global Risks Alliance است.
- روش‌های STEM
- 5
- روش‌های مرجعی که این حوزه به کار می‌بندد
- موضوع‌ها
- 8
- صفحه‌های موضوعی در این حوزه
- همتایان
- 10
- سکوها در میدان‌های مشترک در سراسر شبکه
- مجموعهٔ گزارش‌ها
- 1
- مجموعه‌گزارش‌های Reports که در آن‌ها مشارکت دارد
چگونه کار اجرا می‌شود.
غربالگری هشدار و تحقیقات
پایش بانک B · امروز
- هشدارهای امروز1896
- ارجاع‌شده به پرونده‌ها7% از هشدارها
- پرونده‌های بازِ قدیمی‌تر از 30 روز82پایش
- گزارش‌ها ثبت‌شده در این ماه68عادی
صف هشدار
- Hورود و خروج سریع از راه حساب‌های جدیدسناریوی TM-07 · امتیاز 892 h
- Mمقدار پرت قیمت فاکتور تجاریسناریوی TB-03 · امتیاز 729 h
- Mساختاردهی زیر آستانهسناریوی TM-02 · امتیاز 645 h
- Lتطبیق نام، فهرست تحریماحتمالاً مثبت کاذب2 h
شبکهٔ طرف‌های معامله، پروندهٔ CS-7052
قرمز: حساب‌های در دست بررسی
مسیر پرونده
- هشدارسناریو
- اولویت‌بندیتحلیل‌گر
- تحقیقپرونده
- تصمیم‌گیریMLRO
- گزارشبه واحد اطلاعات مالی
- بازخوردتنظیم
شکل.غربالگری هشدار و تحقیقات: نام‌های نمونه و مقادیر توضیحی، نه سابقه یا سامانهٔ زنده.
جرمی که با سرعت پرداخت‌ها از اعتماد سوءاستفاده می‌کند.
جرائم مالی شکل‌های بسیاری دارند: کلاهبرداری که مشتریان یا نهادها را فریب می‌دهد، پول‌شویی که عواید جرم را پنهان می‌کند، تأمین مالی تروریسم، دور زدن تحریم‌ها, and corruption. They share a dependence on the financial system’s core functions, moving value quickly and on trust. As payments have become faster and more digital, criminals have adapted: authorised push payment scams persuade victims to send money themselves, synthetic identities pass onboarding checks, and laundering networks move funds through many accounts and jurisdictions in minutes.
آسیب‌ها گسترده‌اند. قربانیان کلاهبرداری پس‌اندازهای خود را از دست می‌دهند و دچار پریشانی پایدار می‌شوند، و سالمندان و افرادی که از دنیای دیجیتال کنار مانده‌اند اغلب هدف قرار می‌گیرند. پول‌شویی قاچاق مواد مخدر, قاچاق انسان، فساد و دیگر جرائم جدی را زنده نگه می‌دارد. نهادها با زیان، اقدامات اجرایی و از دست رفتن اعتماد روبه‌رو می‌شوند. در سطح نظام، جرائم مالی می‌تواند اعتماد به پرداخت‌ها و بازارها را تضعیف کند و اقتصادها را دچار انحراف کند.
کنترل‌ها پرهزینه و ناکامل‌اند. نهادها هزینهٔ سنگینی صرف پایش و انطباق می‌کنند، با این حال بخش بزرگی از جرائم مالی کشف نمی‌شود، و کنترل‌ها ممکن است مشتریان مشروع را کنار بگذارند، مسئله‌ای که ریسک‌زدایی نامیده می‌شود. هر نهاد تنها بخشی از یک شبکهٔ مجرمانه را می‌بیند، در حالی که مجرمان از شکاف‌های میان نهادها، بخش‌ها و مرزها سوءاستفاده می‌کنند. مخابرات، سکوهای برخط و ارائه‌دهندگان فناوری اغلب جایی‌اند که کلاهبرداری آغاز می‌شود، فراتر از دسترس کنترل‌های مالی به‌تنهایی. فهم این پویایی‌ها نیازمند شواهد مشترکی است که هیچ شرکتی به‌تنهایی نمی‌تواند تولید کند.
چگونه شوک به دارایی‌ها به زیان سامانه تبدیل می‌شود.
سهامی که سامانه پس از سرایت بین‌بانکی از دست می‌دهد، در برابر ضربهٔ اولیه، با تغییر اهرم، پیوستگی و نرخ‌های بازیابی، هستهٔ یک آزمون تنشاحتیاطی کلان. الگوی آموزشی با مقادیر توضیحی اعلام‌شده، نه پیش‌بینی.
کنترل‌ها
- کاهش دارایی‌های خارجی
- 2.0%
- اهرم (دارایی‌ها بر حقوق صاحبان سهام)
- 10 برابر
- سهم بین‌بانکی از دارایی‌ها
- 10%
- بازیابی مطالبات بین‌بانکی
- 40%
- بانک‌های سامانه
- 20
- بانک‌های هسته
- 20% از بانک‌ها
خوانش‌ها
- سهام از دست‌رفته به‌سبب شوک اولیه
- 18.0%
- سهام از دست‌رفته پس از سرایت
- 45.0%
- افزودهٔ سرایت (DebtRank)
- 27.0 واحد
- بانک‌های نکول‌کرده
- 0
رقم‌ها، روش‌ها و منابع
| دور | سهام سامانه از دست‌رفته (%) | بانک‌های نکول‌کرده |
|---|---|---|
| 0 | 18.00 | 0 |
| 1 | 28.80 | 0 |
| 2 | 35.28 | 0 |
| 3 | 39.17 | 0 |
| 4 | 41.50 | 0 |
| 5 | 42.90 | 0 |
| 6 | 43.74 | 0 |
| 7 | 44.24 | 0 |
| 8 | 44.55 | 0 |
| 9 | 44.73 | 0 |
| 10 | 44.84 | 0 |
| 11 | 44.90 | 0 |
| 12 | 44.94 | 0 |
| 13 | 44.96 | 0 |
| 14 | 44.98 | 0 |
| 15 | 44.99 | 0 |
| 16 | 44.99 | 0 |
| 17 | 45.00 | 0 |
| 18 | 45.00 | 0 |
| 19 | 45.00 | 0 |
| 20 | 45.00 | 0 |
| 21 | 45.00 | 0 |
| 22 | 45.00 | 0 |
| 23 | 45.00 | 0 |
| 24 | 45.00 | 0 |
| 25 | 45.00 | 0 |
| 26 | 45.00 | 0 |
| 27 | 45.00 | 0 |
| 28 | 45.00 | 0 |
| 29 | 45.00 | 0 |
| 30 | 45.00 | 0 |
روش‌ها
- DebtRank Battiston and others (2012), Scientific Reports 2:541
- DebtRank تفاضلی Bardoscia and others (2015), PLOS ONE 10
- سرایت در شبکه‌های مالی Gai and Kapadia (2010), Proc. R. Soc. A 466
- تسویه در شبکه‌های مالی Eisenberg and Noe (2001), Management Science 47
- بادبزن عدم قطعیت (مونت‌کارلوی پارامتری) Spiegelhalter, Pearson and Short (2011), Visualising uncertainty about the future, Science 333
- حساسیت‌سنجی تک‌متغیره (تورنادو) Saltelli and others (2008), Global Sensitivity Analysis: The Primer, Wiley
داده
No observed data enters this model: it runs on the teaching values set by the controls, to be replaced with a programme’s own evidence.
در شش رکن، به رهبری Nexus Consortium
- آزمایش‌ها آزمایشگاه‌ها
- ساخته‌شده در ریسک جرم مالی و تقلب در Foundry
- آزموده‌شده در ریسک جرم مالی و تقلب در Universe
- مدون‌شده در مالی، بیمه و اقتصاد در Standards
- منتشرشده در ریسک جرم مالی و تقلب در Reports
- تدریس‌شده در دانشکدهٔ مالی و اقتصاد در Academy
پرسش‌هایی که این حوزه بر آن‌ها کار می‌کند.
تقلب در پرداخت‌ها
تقلب در تراکنش‌های دیجیتال.
مبحثتقلب هویتی
نفوذ به هویت و هویت‌های ساختگی.
مبحثریسک پول‌شویی
گونه‌شناسی و حکمرانی مبارزه با پول‌شویی.
مبحثکنترلهای فعالیت مشکوک
مسئولیت تحقیق و پادمان‌ها.
مبحثکلاهبرداری از مصرف‌کنندگان
آسیب کلاهبرداری و کنترل‌های حفاظتی.
مبحثریسک تحریم‌های مالی
کوشش مقتضی و سیاست‌های کنارگذاری.
مبحثجرم مالی مبتنی بر فضای سایبری
تلاقی سایبری و تقلب.
مبحثحقوق داده‌های جرم مالی
داده‌های حساس و مرزهای حریم خصوصی.
معنای ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری برای مواجهه، زیان و سرمایه.
نماهای مواجهه، زیان، سناریو و سرمایه که یک مدیر ریسک، ناظر یا وزارت دارایی می‌پرسد، همراه با چارچوب‌هایی که بر پایهٔ آن‌ها گزارش می‌دهد. ساختارها از رویهٔ نظارتی و اکچوئری پیروی می‌کنند. مقادیر توضیحی است: هرگز قیمت، رتبه یا توصیه نیست.
مجاری انتقال
اینکه یک شوک در ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری چگونه به ریسک اعتباری، بازار، پذیره‌نویسی، نقدینگی و عملیاتی می‌رسد و بازخورد می‌دهد.
تطبیق افشاها
اینکه شواهد دربارهٔ ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری چگونه با چارچوب‌های افشا و احتیاطی که نهادها بر پایهٔ آن‌ها گزارش می‌دهند جور درمی‌آید.
| رکن | TCFD | ISSB IFRS S2 | احتیاطی (BCBS، IAIS) | شواهدی که این صفحه می‌تواند در بر گیرد |
|---|---|---|---|---|
| حکمرانی | نظارت هیئت‌مدیره بر ریسک‌های مرتبط با اقلیم | الزامات حکمرانی | اصول حکمرانی و اشتهای ریسک | چه کسی صاحب ریسک است و چگونه ارجاع می‌شود |
| راهبرد | ریسک‌ها، فرصت‌ها و تاب‌آوری | تحلیل سناریو و تاب‌آوری | اصول راهبرد و الگوی کسب‌وکار | طراحی سناریو و مسیرهای انتقال |
| مدیریت ریسک | شناسایی، ارزیابی، مدیریت | فرایندهای مدیریت ریسک | کنترل داخلی و ICAAP یا ORSA | نقشه‌های مواجهه و نماهای زیان |
| سنجه‌ها و هدف‌ها | سنجه‌های به‌کاررفته و هدف‌های تعیین‌شده | سنجه‌های میان‌صنعتی و صنعتی | اصول داده، سنجه و گزارش‌دهی | تعریف نشانگرها و واحدها |
آنچه کار در برابر آن خوانده می‌شود.
سکو استاندارد وضع نمی‌کند. شواهد خود را در برابر چارچوب‌هایی می‌خواند که نهادهای صلاحیت‌دار پذیرفته‌اند، تا یافته‌ای را بتوان در جایی گذاشت که تصمیم‌گیرنده از پیش در آن کار می‌کند.
| چارچوب یا استاندارد | نهاد | آنچه تعیین می‌کند |
|---|---|---|
| توصیه‌های FATF | گروه ویژهٔ اقدام مالی (FATF) | استاندارد جهانی مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم، شامل کوشش مقتضی دربارهٔ مشتری، مالکیت ذی‌نفع، دارایی‌های مجازی و توصیهٔ بازنگری‌شده دربارهٔ شفافیت پرداخت |
| روش‌شناسی FATF و ارزیابی‌های متقابل | گروه ویژهٔ اقدام مالی (FATF) و نهادهای منطقه‌ای همانند FATF | ارزیابی انطباق فنی و اثربخشی سامانه‌ها ملی از طریق داوری همتا |
| بستهٔ مبارزه با پول‌شویی اتحادیهٔ اروپا و مرجع مبارزه با پول‌شویی (AMLA) | اتحادیهٔ اروپا | یک دستورنامهٔ واحد مبارزه با پول‌شویی (AML) و یک مرجع تازهٔ اتحادیهٔ اروپا برای نظارت مستقیم بر نهادهای پرریسک و هماهنگ‌سازی ناظران ملی |
| اصول و راهنمای گروه ولفسبرگ (Wolfsberg Group) | گروه ولفسبرگ (Wolfsberg Group) متشکل از بانک‌های جهانی | راهنمای صنعت دربارهٔ بانکداری کارگزاری، برنامه‌های انطباق با مقررات جرائم مالی و شفافیت پرداخت |
| اصول گروه اگمونت (Egmont Group) برای تبادل اطلاعات | گروه اگمونت واحدهای اطلاعات مالی (Egmont Group) | قواعد تبادل امن اطلاعات مالی میان واحدهای اطلاعات مالی (FIU) ملی |
| رژیم‌های تحریم‌ها شورای امنیت سازمان ملل متحد | شورای امنیت سازمان ملل متحد و کمیته‌های تحریم آن | توقیف الزام‌آور دارایی‌ها و محدودیت‌های مالی علیه اشخاص و نهادهای فهرست‌شده که کشورهای عضو اجرا می‌کنند |
| رهنمودهای مدیریت درست ریسک‌های مرتبط با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم | Basel Committee on Banking Supervision | اینکه بانک‌ها چگونه ریسک ML/TF را در مدیریت کلی ریسک، از جمله در سطح گروه و در بانکداری کارگزاری، ادغام می‌کنند |
| راهنمای FATF دربارهٔ هویت دیجیتال | گروه ویژهٔ اقدام مالی | اینکه سامانه‌های هویت دیجیتال چگونه می‌توانند با سطوح اطمینان مناسب برای کوشش مقتضی دربارهٔ مشتری به کار روند |
ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری چه می‌کند.
ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری ریسک استفاده از خدمات مالی برای سرقت، پول‌شویی عواید مجرمانه یا دور زدن تحریم‌ها. Global Risks Alliance’s platform explains payments and identity fraud, پول‌شویی، کنترل‌های فعالیت مشکوک، کلاهبرداری‌های فریبکارانه، تحریم‌ها، جرائم سایبری و حقوق داده‌ای را در سطحی کلی توضیح می‌دهد. این سکو هیچ اتهامی وارد نمی‌کند و مشاورهٔ انطباقی نمی‌دهد.
جامعهٔ آن
تحلیل‌گران جرم مالی؛ متخصصان تقلب؛ پژوهشگران انطباق.
روش‌های آن
گونه‌شناسی جرائم مالی؛ کنترل‌های ریسک؛ کیفیت شواهد.
خروجی‌های آن
گزارش‌های کوتاه پژوهشی دربارهٔ کلاهبرداری؛ یادگیری دربارهٔ یکپارچگی مالی.
درک مشترک از گونه‌شناسی‌ها، کنترل‌ها و شواهد.
ریسک جرم مالی و تقلب برای انتشار موجزهای پژوهشی تقلب و آموزش یکپارچگی مالی طراحی شده است. روش‌های آن گونه‌شناسی‌های جرم مالی، تحلیل کنترل‌های ریسک و توجه به کیفیت شواهد است. به تحلیل‌گران، متخصصان تقلب و انطباق و پژوهشگران خدمت می‌کند، به‌عنوان تلاشی پیش‌رقابتی و در خدمت منافع عمومی که دفاع را آگاه می‌کند و راهنمای جرم نیست.
گونه‌شناسی‌ها
اینکه کلاهبرداری، پول‌شویی و جرائم مرتبط چگونه انجام می‌شوند، در سطحی توصیف‌شده که به طراحی کنترل‌ها کمک کند.
کنترل‌ها
شواهد دربارهٔ اینکه کدام کنترل‌های پیشگیرانه و کشفی کارآمدند، هزینه‌های آن‌ها و اثرات جانبی‌شان بر مشتریان مشروع.
حقوق و داده
اینکه کار در حوزهٔ جرائم مالی چگونه با داده‌های حساس، حریم خصوصی و حقوق مشتریان و عموم برخورد می‌کند.
بر پایهٔ روش‌های نام‌دار، پیوسته در سه نهاد.
این سکو هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، علم شبکه، مهندسی داده، تعامل‌پذیری و متولی‌گری، هویت دیجیتال و سامانه‌ها دیجیتال عمومی، و دفترکل‌های توزیع‌شده و دارایی‌های دیجیتال را به کار می‌گیرد؛ بنیان STEM را ببینید.
- امنیت سایبری و تاب‌آوری دیجیتال در GCRIنهادGCRIآنچه میافزایدعلم تهدیدهای سایبری و تاب‌آوری دیجیتال.
- زیرساخت عمومی دیجیتال در GCRIنهادGCRIآنچه میافزایدهویت دیجیتال و زیرساخت پرداخت به‌عنوان سامانه‌های عمومی.
- هوش مصنوعی و حکمرانی دیجیتال در GRFنهادGRFآنچه میافزایدحکمرانی هوش مصنوعی، داده و حقوق دیجیتال.
- Policy Nexus در GRFنهادGRFآنچه میافزایدتحلیل تطبیقی سیاستها دربارهٔ چارچوب‌های یکپارچگی مالی.
حوزه‌هایی از ثبات مالی که این سکو بر عهده می‌گیرد.
ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری مطالعه می‌کند که مجرمان چگونه از خدمات مالی برای سرقت، پول‌شویی و دور زدن تحریم‌هااستفاده می‌کنند، و نهادها، ناظران و نهادهای اجرای قانون چگونه آن‌ها را شناسایی و مختل می‌کنند. صفحه‌های آن کلاهبرداری در پرداخت و هویت، پول‌شویی، گزارش‌دهی فعالیت مشکوک، کلاهبرداری از مصرف‌کنندگان، تحریم‌ها، جرائم سایبری و حقوق داده‌ای را که پایش را محدود می‌کنند پوشش می‌دهند و هر منبع برچسب دارد. Global Risks Alliance درک صنعت را به اشتراک می‌گذارد؛ هیچ اتهامی وارد نمی‌کند، تحقیق نمی‌کند و مشاورهٔ حقوقی یا انطباقی نمی‌دهد.
تقلب در پرداخت‌ها
کلاهبرداری در پرداخت‌های کارتی، حساب‌به‌حساب و آنی، از جمله کلاهبرداری پرداخت فشاری غیرمجاز و مجاز.
تقلب هویتی
هویت‌های سرقت‌شده، ساختگی و جعلی که برای گشودن حساب، تصاحب حساب و دریافت اعتبار به کار می‌روند.
پول‌شویی
اینکه عواید مجرمانه چگونه از طریق بانک‌ها، شرکت‌های پرداخت، تجارت و دارایی‌های مجازی جای‌گذاری، لایه‌بندی و ادغام می‌شوند.
کنترل‌های فعالیت مشکوک
کوشش مقتضی دربارهٔ مشتری، پایش تراکنش‌ها، گزارش‌دهی به واحدهای اطلاعات مالی و اثربخشی آن‌ها.
کلاهبرداری از مصرف‌کنندگان
کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری، عاشقانه، جعل هویت و خرید که قربانیان را به فرستادن پول وادار می‌کنند.
تحریم‌ها
رژیم‌های تحریم مالی، غربالگری، مالکیت و کنترل، و دور زدن تحریم از طریق واسطه‌ها.
جرائم سایبری
پرداخت‌های باج‌افزاری، نفوذ به ایمیل تجاری، تصاحب حساب و پول‌شویی عواید دارایی‌های رمزنگاری‌شده.
داده و حقوق
حریم خصوصی، اشتراک اطلاعات، ریسک‌زدایی و حقوق مشتریانی که از کنترل‌های جرائم مالی متأثر می‌شوند.
بر پایهٔ علوم، فناوری، مهندسی و ریاضیات نام‌برده ساخته شده است.
هر ادعا در ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری بر روش‌هایی استوار است که در STEM Commons صفحهٔ مرجع دارند، تا خوانندگان ببینند یک یافته به چه چیزی وابسته است و محدودیت‌هایش کجاست.
نحوهٔ جریان کار در این حوزه.
یک پرسش به شواهد، یک ساخت اداره‌شده، یک جامعهٔ سازمان‌یافته، یک آزمون کنترل‌شده، یک انتشار داوری‌شده و در پایان تصمیمی تبدیل می‌شود که مرجع صلاحیت‌دار بر پایهٔ قواعد خود می‌گیرد.
- پرسش جهان اولویت ملی، منطقه‌ای یا نهادی. پرسش در ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری
- شواهد Foundry شالودهٔ STEM سکو. شواهد در ریسک جرم مالی و تقلب
- ساخت Foundry Foundry. ساخت در ریسک جرم مالی و تقلب
- سازمان‌دهی جهان اکوسیستم Nexus. سازمان‌دهی در ریسک جرم مالی و تقلب
- آزمون جهان Universe (سایت مستقل). آزمون در ریسک جرم مالی و تقلب
- انتشار گزارش‌ها گزارش‌ها. انتشار در ریسک جرم مالی و تقلب
- تصمیم‌گیری مرجع صالح مراجع و نهادهای صالح، از راه NXS-RLS (مشارکت‌کنندگان، توافق‌ها و تحویل‌ها). تصمیم در ریسک جرم مالی و تقلب
- تجدید جهان اصلاحات و دستور کار سالانهٔ بعد. تجدید در ریسک جرم مالی و تقلب
هر گام چرخه در رکنی که در آن اجرا می‌شود؛ تصمیم با مرجع صلاحیت‌دار است و بیرون از برنامه می‌ماند.
- آزمایشگاه‌ها
- Foundry
- جهان
- Nexus Standards
- گزارش‌ها
- Risk Academy
- مرجع صلاحیت‌دار (بیرون از برنامه)
نحوهٔ کار این در شش رکن.
ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری از راه شش رکن یک برنامهٔ سالانه کار می‌کند، به رهبری Nexus Consortium، که در آن Global Centre for Risk and Innovation (GCRI)، Global Risks Forum (GRF) و GRA هر یک در نقش خود سهم دارند: کاوش، آزمایش و نمونه‌سازی در آزمایشگاه‌ها، ساخت، شبیه‌سازی و آماده‌سازی در Foundry، گردهم‌آوری و آزمون در Universe، تدوین، اصلاح و کاربرد در Nexus Standards، انتشار در هر قالب در Reports، آموزش آزاد در Risk Academy.
handoff in playrecorded handoffno direct handoff
سال برنامههمه مراحل
مسیر
کل برنامه
Every pillar hands its work to another; together they close the year’s feedback loops.
L · F · U · S · R · A
- ارکان
- 6 از 6
- تحویل‌ها
- 18 از 18
- حلقه‌ها
- 17 بسته
واگذاری‌های در جریان
- F01Universe → Foundry · مأموریت پذیرفته‌شده به پروژه‌ای در چرخه با پروندهٔ تصمیم تبدیل می‌شودتدارک آمادگی
- F02Foundry ← Universe · گزارش ساخت هسته و شواهد تصمیم ادامه یا توقفساخت کنترل‌شده
- F03Foundry → Reports · مشاهدات مهروموم‌شده و مجموعه‌های نشانگر پشت یک نمایهجمع‌بندی
- F04Universe ← Reports · یافته‌های پس از اقدام و سناریو برای فصل‌های 10 و 13مرور پس از اقدام
و 14 مورد دیگر
- آزمایشگاه‌هاجایی که پرسش‌ها به آزمایش و نمونهٔ اولیه تبدیل می‌شوند: روش‌ها، داده‌ها و ابزارهای نو پیش از آنکه Foundry آن‌ها را بسازد، در فضای باز و با ثبت محدودیت‌هایشان، زیر نظر Nexus Consortium آزموده می‌شوند.آزمایشگاه‌ها
- Foundryجایی که شواهد مواجهه و سناریو ساخته می‌شود تا ناظران، بیمه‌گران و سرمایه‌گذاران بتوانند آن را بخوانند.ریسک جرم مالی و تقلب در FoundryFoundry
- جهانجایی که سناریوها در مانورهای کنترل‌شده آزموده می‌شوند و گفت‌وگوهای آمادگی مالی می‌خوانند که برای سرمایه و پوشش چه معنایی دارند.ریسک جرم مالی و تقلب در Universeuniverse.nexus
- Nexus Standardsجایی که قواعد افشا و داده تدوین می‌شوند تا شواهد ریسک برای امور مالی و بیمه قابل‌مقایسه باشد.مالی، بیمه و اقتصاد در Standardsnexustandards.com
- گزارش‌هاجایی که تحلیل بخشی و مجموعهٔ آمادگی مالی و بیمه منتشر می‌شود، با بیان مواجهه و محدودیت‌ها.ریسک جرم مالی و تقلب در Reportsگزارش‌ها
- Risk Academyجایی که متخصصان مالی، بیمه و مالیهٔ عمومی در Risk Academy خواندن شواهد ریسک را می‌آموزند.دانشکدهٔ مالی و اقتصاد در Academyrisksacademy.com
همین حوزه، از سه نگاه.
GCRI یک حوزه را به‌عنوان علم مطالعه می‌کند، GRF بر آن حکمرانی می‌کند و GRA درک مالی مشترکی از آن می‌سازد. ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری به همتایان خود پیوند دارد تا کار در هر سو برای سوهای دیگر نیز دیدنی باشد.
- ثبتنهادGCRIمیدان مشترکحکمرانی و نهادها
- سازماننهادGCRIمیدان مشترکحکمرانی و نهادها
- امنیت سایبری و تاب‌آوری دیجیتالنهادGCRIمیدان مشترکتابآوری سایبری و دیجیتال
- فناوریهای کوانتومینهادGCRIمیدان مشترکتابآوری سایبری و دیجیتال
- زیرساخت عمومی دیجیتالنهادGCRIمیدان مشترکتابآوری سایبری و دیجیتال
- Research NexusنهادGRFمیدان مشترکحکمرانی و نهادها
- Policy NexusنهادGRFمیدان مشترکحکمرانی و نهادها
- Capital NexusنهادGRFمیدان مشترکثبات مالی
صفحه‌های ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری.
گسترهٔ صنعت و ناشر
صفحهمرور انضباط مالی
صفحهپژوهش حرفه‌ای
صفحهفناوری و رویه‌های نوظهور
صفحهتابآوری و آمادگی مالی
صفحهبرنامههای پژوهشی و صنعتی
صفحهمنابع تحلیلی و داده
صفحهجامعهٔ حرفه‌ای
صفحهیادگیری حرفه‌ای
صفحهنشستهای حرفه‌ای
صفحهگزارشها و موجزهای بخشی
صفحهعضویت و مشارکت پژوهشی
صفحهبا سکوی صنعت تماس بگیرید
صفحهضدانحصار، استقلال و محیط مالی
صفحهشالودهٔ STEM ریسک جرم مالی و تقلب
صفحهنحوهٔ جریان کار در این حوزه
صفحهساختن در Foundry
صفحهآزمون در Universe
صفحهانتشار در Reports
صفحههمین حوزه در سراسر کنسرسیوم
صفحهموضوعها
جایی که این صفحه در سراسر کنسرسیوم به آن می‌رسد.
پرسش و پاسخ.
چه کسی ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری را منتشر می‌کند؟
آیا ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری فعال است؟
چگونه می‌توانم مشارکت کنم؟
یافته‌ها کجا منتشر می‌شوند؟
کدام مقادیر این سکو واقعی‌اند؟
چگونه یک خطا را گزارش کنم؟
آیا GRA می‌تواند در بازپس‌گیری پولی که در کلاهبرداری از دست داده‌ام به من کمک کند؟
آیا این سکو اطلاعات مظنونان را میان شرکت‌ها به اشتراک می‌گذارد؟
از این صفحه شواهد مشارکت دهید.
Reports is the Consortium’s quarterly publication. What you know about this subject can become evidence, a case or a correction in the next edition, credited to you and published under CC BY 4.0 where it is your own work.
- ایمیلدروازهٔ GW-GRAاز همین صفحه ارسال کنیدشواهد، یک اصلاحیه، یک مورد، یک روش، یک داوری، یک ترجمه یا ورودی نمایه. با برچسب این صفحه می‌رسد تا ویراستار مسئول آن را دریافت کند.
- Zenodoسپردهٔ بازآن را واگذار کنید و به جامعه ارائه دهیدسابقهٔ خود را با شناسهٔ ORCID خود در Zenodo منتشر کنید و سپس آن را در همانجا به جامعهٔ Reports ارسال کنید. گزینشگران آن را داوری می‌کنند؛ DOI از آنِ شما می‌ماند.
- گزارش‌هاGlobal Risks Allianceهمهٔ راههای مشارکت را ببینیدانواع مشارکت، نحوهٔ بررسی هر یک، اعتباری که دریافت میکنید، مجوز و آنچه هرگز پذیرفته نمی‌شود.
هرگز داده شخصی، جزئیات حساس زیرساخت یا چیزی را که حق اشتراکش را ندارید نفرستید. هر مشارکت پیش از استفاده داوری می‌شود؛ ارسال آن حق مؤلفی یا ویرایشی نمی‌دهد و حمایت مالی هرگز یافته‌ای را نمی‌خرد.
ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری چگونه کار می‌کند.
Choose a view and press Play to follow the platform’s process, its programme year, the standards it applies and how its findings are published. The outline shows how the work is designed to run, not the status of any decision.
Process explorer · Financial Crime and Fraud Risk
ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری چگونه کار می‌کند
8 گام·4 مرحله
ریسک جرائم مالی و تقلب
ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری چگونه کار می‌کند
سکوها · سال برنامه · استانداردها · گزارش‌ها
سکو یک حوزه را به روش‌های نام‌برده، شواهد برچسب‌دار و خروجی‌هایی که منتشر می‌کند پیوند می‌دهد، بی‌آنکه خود به مرجعی که به آن خدمت می‌کند تبدیل شود.
01 دامنه
- 01میدان و خانواده‌هاآغاز · سرپرست سکوصفحهٔ اصلی حوزه، خانواده‌های آن و مخاطبانش را بیان می‌کند.
- 02پرونده‌های موضوعیسابقه · نویسندگان سکوموضوع‌ها، مبحث را با شواهد برچسب‌دار توضیح می‌دهند.
02 شواهد
- 03برچسب‌های شواهدسابقه · GCRIهر مقدار برچسب دارد: مشاهده‌شده، آمار منتشرشده، برآوردی، مدل‌سازی‌شده، سناریویی یا نامعلوم.
- 04روش‌هاگام · مالکان روشروش‌ها از STEM Commons می‌آیند، هر یک با یک صفحهٔ مرجع.
03 Work
- 05سناریوها بر سامانه‌هامدل · رکن Foundryسناریوهای اجراشده بر سامانه‌های Nexus، با برچسب سناریو.
- 06استانداردهای کاربردیسابقه · Nexus Standardsسکو استانداردهای به‌کاررفته را نام می‌برد. گزارش اعتبارسنج، شواهدی برای داوری است.
04 انتشار
- 07ویرایش‌هاسابقه · Reportsیافته‌ها از طریق Reports همراه با محدودیت‌هایشان منتشر می‌شوند.
- 08مرجع تصمیم می‌گیردپیامد · مرجع صلاحیت‌دارتصمیم‌ها و اجرا نزد دولت، اپراتور یا نهاد دارای پروانه می‌ماند.
صفحهٔ اصلی ریسک جرائم مالی و کلاهبرداری · سکوها · روش‌های مشترکطرحی کلی از چگونگی اجرای کار؛ وضعیت هیچ تصمیم یا سابقه‌ای را گزارش نمی‌کند.
در ریسک جرم مالی و تقلب مشارکت کنید.
از اینکه که هستید آغاز کنید. به یک فراخوان باز پاسخ دهید. یا یک سلول صلاحیت را در سکوی ریسک جرم مالی و تقلب تشکیل دهید و رهبری کنید.
نهادهای ملی
وزارتخانه‌ها، دفترهای آمار و سازمان‌ها: دفتر و فصل ملی و یک کرسی در گروه‌های کاری. فصل‌های ملی
بخش‌ها و حرفه‌ها
بهره‌برداران، تنظیم‌گران، بانک‌ها، بیمه‌گران و نهادهای حرفه‌ای که کارشان به ریسک جرم مالی و تقلب مربوط است. مشارکت کنید
استانداردها
روش‌ها و استانداردهای داده را همراه با گروه‌های کاری پیش‌نویس، داوری و تصویب کنید. گروه‌های کاری
جوامع و پژوهش
دانشگاه‌ها، جامعهٔ مدنی و کارشناسان مستقل: پروژه‌ها، داده‌ها و داوری. به تیم بنویسید
| فراخوان باز | می‌جوید | پایان می‌یابد |
|---|---|---|
| فراخوان بنیان‌گذار از کارشناسان برای گروه‌های کاری CALL-FOUNDING-EXPERTS | کارشناس، ویراستار، رئیس | 2026-12-15 |
| فراخوان باز برای نامزدی سه کرسی کارشناس مستقل شورای استانداردهای جهانی CALL-GSC-IND | عضو شورا | 2026-12-01 |
| نامزدی اعضای موقت منطقه‌ای (فقط در صورت تصمیم دربارهٔ حکم گذار اعمال می‌شود) CALL-GSC-REG | عضو شورا | 2026-12-15 |
| داوری طرح‌های کلی هستهٔ ریسک موج 1 (C1, C2, C3, C4, C8, C10, C11) CALL-REVIEW-WAVE1 | مشارکت‌کننده | 2027-01-31 |
| کارشناسان برای استانداردهای هستهٔ علم ریسک: عدم قطعیت و رتبه‌بندی شواهد، مقیاس‌ها، داوری ساختاریافتهٔ کارشناسان، تحمل‌پذیری، رویدادهای حدی و مرکب، ریسک فاجعه‌بار و وجودی، اخلاق و برابری، واحدها و اندازه‌گیری (NRS-C17 to NRS-C24) CALL-CORE-SCIENCE | کارشناس، ویراستار، رئیس | 2027-01-31 |
| داوران مستقل برای خانواده‌های اطلس مخاطره، سه داور از دست‌کم دو منطقه برای هر خانواده (NHS2-R19)، ابتدا خانواده‌های دارای اولویت CALL-ATLAS-REVIEW | کارشناس | 2027-03-31 |
| اعضای هیئت موقت داوری ایمنی پیشرو و داوران تیم قرمز (ایمنی زیستی و امنیت زیستی، ایمنی و امنیت هوش مصنوعی، امنیت زیرساخت‌های حیاتی)؛ درخواست‌ها به‌صورت محرمانه بررسی می‌شوند CALL-FRONTIER-SAFETY-REVIEW | کارشناس | 2026-11-30 |
| کارشناسان هستی‌شناسی، سنجش‌شناسی، راستی‌آزمایی نرم‌افزار و ارزیابی انطباق برای فهرست الزامات، بازنمایی ماشینی NHS-2، مجموعه‌های آزمون انطباق و طرح ارزیابی انطباق CALL-CONFORMANCE-ONTOLOGY | کارشناس، ویراستار | 2027-01-31 |
فراخوانهایی که مهلتشان گذشته است بهطور خودکار پنهان می‌شوند. همهٔ فراخوانها، پیشنهادها و مسیرها: حوزهها و فراخوانهای باز.
گردهمآوردن سلول
سه تا هفت نفر با مهارتهای مکمل گرد هم آورید: داده، کار میدانی، سیاستگذاری و ارتباطات.
ثبت آن
Write to the team with the cell’s name, members, area and region. You receive a reference and a contact. به تیم بنویسید
برگزیدن یک منشور
یک کانون را برگزینید: پژوهش و شواهد، داده و نقشه، داوری استانداردها، یا آمادگی اجتماعی.
با هم بیاموزیم
مسیرهای مطالعاتی مشترک را در Risk Academy دنبال کنید، همراه با تمرین و سابقهٔ همهٔ دورههای تکمیل‌شده. مخاطرات و تاب‌آوری
رهبری و گزارش‌دهی
نشست‌های منظم برگزار کنید. آموختههای سلول را از طریق Reports منتشر کنید. یافته‌ها را به گروه‌های کاری ببرید. گروه‌های کاری
کاری که یک تیم ملی یا یک جامعهٔ محلی امروز می‌تواند در The Global Risks Index (NXS-GRX) انجام دهد.
Your country’s profile
نمایه‌های ریسک باز برای 195 کشور، با منابع و پروانه‌ها در کنار هر مقدار. شاخص را باز کنید
اصلاح یا پاسخ
مقداری را اصلاح کنید یا برای کشور خود پاسخ دهید. تغییر همراه با اثرش ثبت می‌شود. شاخص را باز کنید
داده‌های پیشنهاد
مجموعهدادهای ارائه کنید. از دروازهٔ پروانه میگذرد و با اعتبار شما وارد می‌شود. شاخص را باز کنید
The Global Risks Index
همهٔ ارقام این صفحه نمایه‌شده‌اند: مخاطرات، اقلیم، منازعه، جهان.
205 منبع·451 نشانگر·905 مخاطره·54 مجموعه·195 نیم‌رخ کشوری
The Index is the Consortium’s indexing system for risk data. Every indicator, hazard, series and country profile carries its Nexus Standards خود، منبع و پروانهٔ خود را دارد، تا آنچه این صفحه نشان می‌دهد قابل ردیابی، اصلاح و استفادهٔ مجدد باشد.
- 01 · منابع205 منبع ثبت‌شدههر مقدار منبع و پروانهٔ خود را نگه می‌دارد؛ مقادیر بازداشته‌شده شمرده می‌شوند.داده‌ها و پروانه‌ها
- 02 · Nexus StandardsNIS-1 و NHS-1451 نشانگر، 905 مخاطره؛ هر رکورد یک UNI.Nexus Standards
- 03 · شاخص54 مجموعه، 195 نمایهٔ کشوریبر پایهٔ استانداردها محاسبه شده است؛ تا انتشار یک ویراست، هیچ مقداری منتشر نمی‌شود.The Global Risks Index
- 04 · این صفحهریسک جرائم مالی و تقلبنقشه‌ها، شکل‌ها و خوراک‌ها، شاخص را در بافتار مخاطره‌ها، اقلیم و مناقشه می‌خوانند.API عمومی
سری‌ها در این زمینه مخاطرات، اقلیم، منازعه
- GLBسامانه‌های جهانیوضعیت ریسک جهانیدرهم‌تنیده: بیست شاخص حوزه‌ای تجمیع‌شده در سطح جهان، پنج سامانه‌ها هسته‌ای (آب، انرژی، غذا، سلامت، تنوع زیستی) و پیوندهای آن‌ها، فهرست دم‌های جهانی و شکاف…NXS-GRX-AR-000002مخاطره‌ها · اقلیم · منازعه
- THهوش ریسک سانحه (DRI)سیگنال‌ها، مشاهدات، جریان‌های رویداد، لایه‌های مکانی و بسته‌های سناریو که به هوش ریسک ساختاریافته برای آمادگی و برنامه‌ریزی تبدیل می‌شوند.NXS-GRX-AR-000111مخاطره‌ها · اقلیم · منازعه
- GSشهرهای جهانمواجهه شهری، گرما، سیل، سکونتگاه‌های غیررسمی، وابستگی به خدمات و وزن اقتصادی شهرهای در معرض ریسک.NXS-GRX-AR-000068مخاطره‌ها · زیرساخت · اقلیم
- GSاقلیم جهانیمخاطرهٔ فیزیکی اقلیم مزمن و حاد، مواجهه گذار، شکاف‌های سازگاری و مسیرهای سناریو تا 2030، 2050 و 2100.NXS-GRX-AR-000065اقلیم · مخاطره‌ها · مالی
نمایه‌های کشوری جهان
هر نمایهٔ کشوری منبع و پروانهٔ هر مقدار را دارد. مقداری را اصلاح کنید یا پاسخ دهید
دامنه‌های مخاطره NHS-1
- جو و آبوهواNXS-GRX-AR-000135
- زمین جامدNXS-GRX-AR-000138
- رویدادهای سامانهای و مرکبNXS-GRX-AR-000148
داده‌های مکانی و API باز
لایه‌های باز روی شبکه شش‌ضلعی هم‌مساحت، به صورت چگالی در هر km² یا به صورت نماد: جمعیت · GHSL 2025جمعیت · WorldPop 2025پهنه ساخته‌شدهبندرهافرودگاه‌هاجاده‌هاراه‌آهنرودخانه‌ها و خطوط مرکزی دریاچه‌ها
/api/v1/public/grix · https://nexustandards.com/uni/{uni}
توسعه‌دهندگان · داده · ساخته‌شده با Natural Earth، دامنهٔ عمومی؛ GHSL و WorldPop، CC BY 4.0
تصویر لحظه‌ای ثبت‌های شاخص، تثبیت‌شده در 2026-10-23 · 22c6eed. اطلاعات پژوهشی و تحلیل ریسک: نه رتبه‌بندی است، نه طبقه‌بندی رسمی، نه هشدار، نه معیار مرجع و نه توصیه.
یک پرسش دربارهٔ مواجهه یا سرمایه را نزد اتحاد مطرح کنید.
اطلاعات و درخواست‌ها امروز باز است. هر درخواست یک شمارهٔ پیگیری می‌گیرد و گام بعدی را مشخص می‌کند؛ درخواست‌های عضویت، پرداخت‌ها، تخصیص رایانش و ثبت‌نام‌ها تنها زمانی باز می‌شوند که تیم، شرایط و ظرفیت داوری آن‌ها فراهم باشد.
اسناد حقوقی.
نقشه‌ها، داده‌ها و ارقام این سایت برای زمینه و اطلاعات عمومی نشان داده می‌شوند. توصیه، پیش‌بینی یا هشدار نیستند؛ حدود این اطلاعات در سلب مسئولیت‌ها و اعلامیه‌های داده بیان شده است.