Skip to content

GRA · Fintech Nexus

Spatial financeWhere capital meets hazard, exposure and transition

Reader questions and safeguards

Digital financial services fail diligence most often on what sits underneath them: cloud regions, payment rails, identity providers and data aggregators that the service does not control. This checklist sets out the dependency, continuity, identity and model questions an operator answers before a supervisor or partner reviews it, without asking for any customer data.

پرسیارێک بنێرە Back to Resilience and finance readiness
01زنجیرە

ئەو ڕیزبەندییەی شتەکان تێیدا ڕوودەدەن.

  1. 01پرسیارئەولەویەتی نیشتمانی، ناوچەیی یان دامەزراوەیی
  2. 02بەڵگەبنەمای STEM بۆ پلاتفۆرمەکە
  3. 03بنیاتنانFoundry
  4. 04ڕێکخستنئەکۆسیستەمی Nexus
  5. 05تاقیکردنەوەUniverse (ماڵپەڕی سەربەخۆ)
  6. 06بڵاوکردنەوەReports
  7. 07بڕیارداندەسەڵات و دامەزراوە تایبەتمەندەکان، لە ڕێگەی NXS-RLS (بەشداربووان، ڕێککەوتن و دەستبەدەستکردن)
  8. 08نوێکردنەوەڕاستکردنەوەکان و ئەجێندای ساڵانەی داهاتوو
02Checklist

Seven questions.

  1. 01

    ئامانج

    What problem does the programme address, and for whom?

  2. 02

    بەڵگە

    What hazard, exposure and vulnerability evidence supports it, with what uncertainty?

  3. 03

    خاوەندارێتی

    Who owns the programme and answers for it?

  4. 04

    حوکمڕانی

    How are decisions taken, recorded and challenged?

  5. 05

    داتا

    Which data is used, on what terms, and how is it protected?

  6. 06

    Risks

    What could go wrong, and how is it managed?

  7. 07

    چاودێری

    How will results be measured and reported?

03Payment transparency

Preparing for the revised Recommendation 16.

  • Originator and beneficiary data: the revised Recommendation 16, adopted in June 2025 with implementation expected by the end of 2030, requires more complete and structured information on cross-border payments.
  • Fraud controls: the revision's stated aims include fraud prevention; how far it expects checks that a beneficiary name matches the account is set out in the FATF text and its implementation guidance.
  • Message standards: ISO 20022 structured data carries the fields the revision expects.
  • Card and virtual asset flows: scope and exemptions differ; each flow type is mapped separately.
04پرۆسە

چۆن پرۆسەکە کار دەکات.

Process explorer · Process

Reader questions and safeguards: Policy question to decision

9 steps5 قۆناغ1 gate

پرۆسە

Reader questions and safeguards: Policy question to decision

ئەولەویەتێک دەبێتە پرسیارێک، بەڵگە، دۆسیەی بڕیار و بڵاوکردنەوەیەکی سنووردار؛ دەسەڵاتی بەرپرس بڕیار دەدات، هەرگیز پڕۆگرام.

  1. 01 پرسیار

    1. 01ئەولەویەتێک دەبێتە پرسیارێکStep · Universe; national counterpartsئەولەویەتێک دەبێتە پرسیارێکی توێژینەوەپێکراو بە پێوەری دیاریکراو. هاوتا نیشتمانییەکان خاوەنی ڕۆژەڤ، داتا و بڕیارەکانن.
    2. 03ئاڵنگاریی زانستی و لایەنی پەیوەندیدارStep · the Global Centre for Risk and Innovation (GCRI); the Global Risks Forum (GRF)ڕەخنەی زانستی و لایەنی پەیوەندیداری کاریگەربوو ڕێنمایی هەڵبژاردنی ئەرک و ڕێگاکان دەکات.

  2. 02 بەڵگە و هەڵبژاردەکان

    1. 04کۆکردنەوەی بەڵگەهەنگاو · GCRIمیتۆد، داتای ناونیشانکراو و نادڵنیایی کۆدەکرێنەوە. هەر دۆزینەوەیەک یەکێک لە نۆ ناونیشانی بەڵگە هەڵدەگرێت.
    2. 06دۆسیەی بڕیار لەگەڵ هەڵبژاردەکانتۆمار · خاوەنی بڕیار کە لە دۆسیەکەدا ناوی هاتووەدۆسیەی بڕیار خاوەن، جێگرەوەکان، بەڵگە و کۆتا ماوە دەبەستێتەوە. پێویستی بە هەستیاری و بەهێزی هەیە.

  3. 03 پێداچوونەوە و بڵاوکردنەوە

    1. 07G6 · بڵاوکردنەوە ڕێپێدراوەدەروازە · Global Risks ForumGRF بڵاوکردنەوەی ئەو ئەنجامانە ڕێپێدەدات کە پێداچوونەوەی زانستی و ئەدیتۆریالیان تێپەڕاندووە. ناتوانێت داتای کەسی بڵاو بکاتەوە.
    2. 08بڵاوکردنەوە بە میتۆد، نادڵنیایی و سنوورەوەتۆمار · Reportsدۆزینەوەکان بە میتۆد، نادڵنیایی و سنوورەکانیانەوە بڵاو دەکرێنەوە. وەشانێک دوای پێداچوونەوە بڵاو دەکرێتەوە، نەک بەپێی ڕۆژژمێر.

  4. 04 دەرەوەی پڕۆگرام

    1. 02دەسەڵاتی بەرپرس بڕیار دەداتبڕیار · دەسەڵاتی بەرپرسدەسەڵات یان دامەزراوەکە بە یاساکانی خۆی بڕیار دەدات. دەسەڵات بڕیار دەدات؛ پڕۆگرام ئاگادار دەکات.
    2. 05کردار و جێبەجێکردن لای خاوەنەکان دەمێننەوەلایەنی کارا · حکومەت، کارکەر یان دامەزراوە مۆڵەتپێدراوی پەیوەندیداربڕیار و جێبەجێکردن لای حکومەت، کارکەر یان دامەزراوە مۆڵەتپێدراوی پەیوەندیدار دەمێننەوە. پڕۆگرام تەنیا ئەگەر هاوبەش بێت تۆماری دەکات.

  5. 05 فێربوون

    1. 09ڕاستکردنەوە و وانەکان دەچنە ناو ڕۆژەڤی داهاتووهەنگاو · Universeڕاستکردنەوە و وانەکان دەچنە ناو ڕۆژەڤی ساڵی داهاتوو. دۆزینەوەکانی یەک ساڵ ڕاسپاردەی ساڵی دواتر دیاری دەکەن.

خولی Nexus · Decision rights · The programme yearDesigned programme process, not a record of operation. No cycle has run and every programme is at service level R0. A gate is a programme decision, never a public-authority approval, certification or deployment authorisation.

05کۆریدۆرەکان

Where payment risk is geographic.

Remittance and trade corridors concentrate both payment volume and financial-crime risk. Mapping corridors against connectivity, power reliability and hazard shows where a payment service would fail first in a disaster, exactly when remittances matter most. Digital payments evidence continues at GCRI digital payments and services.

06سەرچاوەکان

ئەو شوێنانەی سەرچاوەکانی ئەم لاپەڕەیە بۆیان دەبەن.

ئەو لەش و بەڵگەنامانەی ئەم لاپەڕەیەیان لەگەڵ دەخوێنرێتەوە. دۆخ و وەشانەکان دەگۆڕێن؛ هەر بەستەرێک دەچێتە لای لەشی دەرکەر.

07پرسیارەکان

پرسیار و وەڵام.

Is the checklist a standard?
No. It is a working aid. Institutions apply their own standards and rules.
Fintech Nexus

Bring an exposure or capital question to the Alliance.

زانیاری و پرسیار ئەمڕۆ کراوەن. پرسیارێک ژمارەی ئاماژەی پێدەدرێت و هەنگاوی دواتر دیاری دەکات؛ داواکاری، پارەدان، تەرخانکردنی کۆمپیوتەر و تۆمارکردن تەنیا کاتێک دەکرێنەوە کە تیم، مەرج و توانای پێداچوونەوەیان هەبێت.

Propose a readiness pilot بینینی هەموو ڕێگاکانی پەیوەندی
یاسایی

نەخشە، داتا و وێنەکانی ئەم ماڵپەڕە بۆ ناوەڕۆک و زانیاریی گشتی پیشان دراون. ئامۆژگاری، پێشبینی یان ئاگادارکردنەوە نین؛ سنوورەکانی زانیارییەکە لە ڕەتکردنەوەی بەرپرسیارێتی و ئاگاداریی داتادا دەستنیشان کراون.